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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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银行业金融机构可以退出安全生产不达标、环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的落后企业。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0e34-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应根据本机构( ),确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-1fea-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制( )原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a43c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,为保证接管、重组或撤销的程序不受阻挠,银行业监督管理机构不得要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员继续履行职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-16d4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-ed0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面借款合同及其他相关协议,需担保的应贷后签订担保合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-ddb5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-f7a3-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示的形式告知他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-a66b-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-84bf-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-bcf9-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构可以退出安全生产不达标、环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的落后企业。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的( )。

A. 客户方

B. 借款人交易对手

C. 股东

D. 合伙人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0e34-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应根据本机构( ),确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模

A. 经营目标

B. 资本实力

C. 管理能力

D. 衍生产品的风险特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-1fea-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制( )原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。

A. 全覆盖原则

B. 制衡性原则

C. 审慎性原则

D. 相匹配原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a43c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,为保证接管、重组或撤销的程序不受阻挠,银行业监督管理机构不得要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员继续履行职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-16d4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-ed0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面借款合同及其他相关协议,需担保的应贷后签订担保合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-ddb5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为:

A. 客户频繁开立、撤销理财账户

B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C. 商业银行超过约定时间进行资金划付

D. 其他应当关注的异常情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-f7a3-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示的形式告知他人。

解析:这道题考察的是内幕交易的相关知识。内幕交易是指利用未公开的内幕信息进行交易获取利益的行为。根据相关法律法规,从业人员应当自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,也不得将内幕信息以明示的形式告知他人。因此,题目中的说法是正确的,应该选择“错误”。
举个例子来帮助理解:假设小明在一家公司工作,他得知公司即将发布一项重大利好消息,但这个消息还没有对外公布。如果小明利用这个消息提前买入公司股票,然后在消息公布后卖出获取利润,这就属于内幕交易,是违法行为。因此,从业人员应当遵守相关规定,不得利用内幕信息获取个人利益。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-a66b-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?()

A. 法律

B. 行政法规

C. 规章

D. 监管规范性文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-84bf-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-bcf9-c0c4-d7b79c752b00.html
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