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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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商业银行应当严格执行会计准则与制度,及时准确地反映各项业务交易,确保财务会计信息真实、可靠、完整。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构应当按照( )或( ),以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级,根据风险状况采取相应的控制措施,并在持续关注的基础上适时调整风险等级
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-3244-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-8de3-c0c4-d7b79c752b00.html
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对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人( )或进行市场化处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-24d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,中国银监会自收到银行业金融机构按照本办法提交的完整申请资料之日起( )内予以批复。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b085-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度,定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1b47-c0c4-d7b79c752b00.html
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任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务,这体现了会计工作的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-27c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展()监测。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3df4-c0c4-d7b79c752b00.html
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持续强化风险内控机制建设,有针对性地解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行保险机构稳健经营有重要影响的重点领域违法犯罪问题。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-752d-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制应当遵循基本原则有:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-b706-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务,不需重新申请任职资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-659d-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应当严格执行会计准则与制度,及时准确地反映各项业务交易,确保财务会计信息真实、可靠、完整。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构应当按照( )或( ),以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级,根据风险状况采取相应的控制措施,并在持续关注的基础上适时调整风险等级

A. 交易金额

B. 业务种类

C. 账户属性

D. 客户特点

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-3244-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:

A. 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B. 所投资的银行信贷资产为正常类

C. 商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D. 商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析每个选项的含义,并通过一些生动的例子来加深理解。

A: 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
- 这意味着在进行投资时,必须确保所有的操作都在法律和政策允许的范围内。比如,如果国家规定某些行业不允许投资,那么理财资金就不能投资于这些行业。

B: 所投资的银行信贷资产为正常类
- 这里的“正常类”指的是银行的信贷资产没有出现违约或其他风险问题。想象一下,如果你借给朋友钱,你

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对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人( )或进行市场化处置。

A. 发放贷款

B. 借新还旧

C. 追索

D. 融资支持

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-24d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,中国银监会自收到银行业金融机构按照本办法提交的完整申请资料之日起( )内予以批复。

A. 一个月

B. 半年

C. 三个月

D. 十五天内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b085-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度,定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1b47-c0c4-d7b79c752b00.html
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任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务,这体现了会计工作的( )

A. 谨慎性

B. 独立性

C. 真实性

D. 规范性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-27c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展()监测。

A. 定期

B. 随时

C. 动态

D. 及时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3df4-c0c4-d7b79c752b00.html
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持续强化风险内控机制建设,有针对性地解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行保险机构稳健经营有重要影响的重点领域违法犯罪问题。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-752d-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制应当遵循基本原则有:

A. 全覆盖原则

B. 制衡性原则

C. 审慎性原则

D. 相匹配原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-b706-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务,不需重新申请任职资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-659d-c0c4-d7b79c752b00.html
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