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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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《商业银行内部控制指引》所称商业银行业务部门是指除内控管理职能部门外的其他部门。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
依照《中华人民共和国公司法》规定,股份有限公司的发起人应当承担下列( )责任。
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:
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商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。
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( )对商业银行董事履职评价工作进行监督。
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关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是( )。
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金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。
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根据《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的相关规定,高级管理人员代为履职的时间不得超过( )。
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从调整后的表内外资产余额中扣除的一级资本扣减项不包括商业银行因自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-522c-c0c4-d7b79c752b00.html
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认真贯彻落实新时代党的建设总要求和全面从严治党战略部署,层层压实党建工作责任,着力强化(),维护法规制度严肃性和权威性,确保党的路线方针政策在银行业保险业不折不扣得到贯彻执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-9fb9-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b980-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

《商业银行内部控制指引》所称商业银行业务部门是指除内控管理职能部门外的其他部门。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
依照《中华人民共和国公司法》规定,股份有限公司的发起人应当承担下列( )责任。

A. 公司不能成立时,对设立行为所产生的债务和费用负连带责任

B. 公司不能成立时,对认股人已缴纳的股款,负返还股款并加算银行同期存款利息的连带责任

C. 公司不能成立时,对认股人已缴纳的股款,仅负返还股款的连带责任

D. 在公司设立过程中,由于发起人的过失致使公司利益受到损害的,应当对公司承担赔偿责任

E. 发起成立后不再承担法律责任

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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:

A. 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B. 所投资的银行信贷资产为正常类

C. 商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D. 商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析每个选项的含义,并通过一些生动的例子来加深理解。

A: 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
- 这意味着在进行投资时,必须确保所有的操作都在法律和政策允许的范围内。比如,如果国家规定某些行业不允许投资,那么理财资金就不能投资于这些行业。

B: 所投资的银行信贷资产为正常类
- 这里的“正常类”指的是银行的信贷资产没有出现违约或其他风险问题。想象一下,如果你借给朋友钱,你

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商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。

A. 审查批准信息科技战略

B. 掌握主要的信息科技风险

C. 设立信息科技管理委员会

D. 建立信息科技部门

解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这道多选题。

首先,我们需要理解商业银行董事会在信息科技管理中的角色。董事会是商业银行的最高决策机构,负责监督和指导银行的总体战略和运营。在信息科技(IT)管理方面,他们的职责通常包括以下几个方面:

A: **审查批准信息科技战略** - 这是一个非常重要的职责。董事会需要确保银行的信息科技战略与整体业务目标一致,并且能够支持银行的长期发展。比如,如果银行计划投资于新的数字化服务,董事会需要审查这个战略,并决定是否批准。

B: **掌握主要的信息科技风险** - 随着技术的发展,信息科技风险也在增加。董事会需要了解这些风险,并确保银行有适当的措施来管理这些风险。想象一下,如果银行的数据泄露,可能会导致严重的财务损失和声誉损害,因此董事会必须掌握这些风险。

C: **设立信息科技管理委员会** - 为了更有效地管理信息科技事务,董事会可能会设立一个专门的管理委员会来监督信息科技的战略规划和执行。这个委员会可以由董事会成员和其他关键利益相关者组成。

D: **建立信息科技部门** - 虽然董事会不直接建立信息科技部门,但他们确实需要确保银行有一个有效的信息科技部门来执行战略和管理风险。这个部门负责日常的信息科技运营和维护。

根据这些解释,我们可以看到,选项A、B和C都是董事会应履行的信息科技管理职责。选项D虽然与信息科技部门有关,但建立部门通常是管理层的职责,而不是董事会的直接职责。

现在,让我们通过一个生动的例子来加深理解。想象一家银行正在考虑推出一个新的在线支付系统。董事会需要:

- 审查并批准这个系统的战略(A),确保它符合银行的整体目标和客户需求。
- 掌握这个系统可能带来的风险(B),比如网络安全威胁或技术故障。
- 设立一个专门的管理委员会(C)来监督这个项目的进展,确保它按时按预算完成。

通过这样的方式,董事会确保了信息科技战略的有效实施和风险的管理。

综上所述,正确答案是ABC。

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( )对商业银行董事履职评价工作进行监督。

A. 银行业监督管理机构

B. 股东大会

C. 董事会

D. 中国人民银行

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关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是( )。

A. 王某在银行上班之余,在外与朋友共同经营小额贷款公司

B. 银行员工李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费

C. 丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户

D. 张某向其客户许诺某款理财产品的高收益

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金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。

A. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

B. 已核销的账销案存资产

C. 抵债资产

D. 其他不良资产

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根据《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的相关规定,高级管理人员代为履职的时间不得超过( )。

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 3年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1297-c0c4-d7b79c752b00.html
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从调整后的表内外资产余额中扣除的一级资本扣减项不包括商业银行因自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-522c-c0c4-d7b79c752b00.html
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认真贯彻落实新时代党的建设总要求和全面从严治党战略部署,层层压实党建工作责任,着力强化(),维护法规制度严肃性和权威性,确保党的路线方针政策在银行业保险业不折不扣得到贯彻执行。

A. 制度执行

B. 道德执行

C. 法律执行

D. 全面执行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-9fb9-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体。

A. 中国银保监会各级派出机构

B. 银行业协会

C. 保险业协会

D. 银行保险机构

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