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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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委托方银行可与信托公司约定,由银行对银信类业务提供担保。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括( )级,并可根据实际情况进一步细分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0865-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展理财业务,应当确保以下环节相分离:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-46fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-7a2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行( )制和( )制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-b6f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要强化信贷纪律约束,聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节,在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-0f76-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当加强关联交易管理,准确识别关联方,严格落实(),及时向银监会或其派出机构报告关联交易情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-3c4f-c0c4-d7b79c752b00.html
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为有效降低项目融资在项目建设期各类风险,贷款人可以要求借款人采取哪些措施:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-4a19-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构工作人员有下列行为之一,涉嫌构成犯罪,依法应追究刑事责任的,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案;银行业金融机构未按要求报案的,银行业监督管理机构应在核实基本情况后,依照本规定向公安机关、人民检察院移送:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-d0dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-b724-c0c4-d7b79c752b00.html
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保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-5f4d-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

委托方银行可与信托公司约定,由银行对银信类业务提供担保。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括( )级,并可根据实际情况进一步细分。

A. 三

B. 五

C. 八

D. 十

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0865-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展理财业务,应当确保以下环节相分离:

A. 理财业务与其他业务相分离

B. 理财产品与其代销的金融产品相分离

C. 理财产品之间相分离

D. 理财业务操作与其他业务操作相分离。

E. 理财业务与电子银行相分离

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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。

A. 从业人员

B. 内部人员

C. 外部人员

D. 其他人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-7a2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行( )制和( )制。

A. 审批

B. 备案

C. 咨询

D. 报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-b6f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要强化信贷纪律约束,聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节,在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-0f76-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当加强关联交易管理,准确识别关联方,严格落实(),及时向银监会或其派出机构报告关联交易情况。

A. 关联交易审批制度和信息披露制度

B. 关联交易审批制度和股东书面承诺制度

C. 事前报告制度和信息披露制度

D. 股东书面承诺制度和信息披露制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-3c4f-c0c4-d7b79c752b00.html
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为有效降低项目融资在项目建设期各类风险,贷款人可以要求借款人采取哪些措施:

A. 签订总承包合同

B. 建立完工保证金

C. 投保商业保险

D. 提供完工担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-4a19-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构工作人员有下列行为之一,涉嫌构成犯罪,依法应追究刑事责任的,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案;银行业金融机构未按要求报案的,银行业监督管理机构应在核实基本情况后,依照本规定向公安机关、人民检察院移送:()

A. 利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的;

B. 利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的;

C. 玩忽职守造成损失的;

D. 泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的;

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商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-b724-c0c4-d7b79c752b00.html
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保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述( )。

A. 本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资

B. 本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资

C. 本理财产品有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资

D. 本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-5f4d-c0c4-d7b79c752b00.html
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