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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行开展信贷业务,可以不审查借款人的资信,但必须实行担保,保障按期收回贷款。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
存款风险滚动式检查制度应与( )等其他制度相衔接。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-9f25-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续费,承担信用风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-0937-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国民事诉讼法的规定,人民法院可以先予执行的民事案件有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-d30a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应对流动性风险管理责任人的履职情况进行监督评价,并向( )报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0cd7-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9340-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应同()在委托贷款借款合同中明确协助监督使用的主要内容和具体措施,并按合同约定履行相应职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-5e11-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,对依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的投诉请求,信访人应当依照有关法律、行政法规规定的程序向有关机关提出。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-d12f-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当按照银行业监管机构资本充足率管理有关规定确定贷款损失准备的资本属性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-593f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料,情节特别严重或者逾期不改正的,银行业监督管理机构可以责令停业整顿或者( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-85d0-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-123c-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行开展信贷业务,可以不审查借款人的资信,但必须实行担保,保障按期收回贷款。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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存款风险滚动式检查制度应与( )等其他制度相衔接。

A. 开销户制度

B. “两个意见”、“五项制度”

C. 对账制度

D. 后督制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-9f25-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续费,承担信用风险。
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根据我国民事诉讼法的规定,人民法院可以先予执行的民事案件有( )。

A. 江老汉要求三个儿子给付赡养费

B. 刘某起诉要求张某赔偿医疗费的案件

C. 工人赵三要求工厂按合同给付工资的案件

D. 甲公司要求乙公司给付买卖合同价款的案件

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商业银行应对流动性风险管理责任人的履职情况进行监督评价,并向( )报告。

A. 股东大会(股东)

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0cd7-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:()。

A. 建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围

B. 制定行为守则及其细则,并确保实施

C. 每年将从业人员行为评估结果向董事会报告

D. 建立全机构从业人员管理信息系统

E. 培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化

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商业银行应同()在委托贷款借款合同中明确协助监督使用的主要内容和具体措施,并按合同约定履行相应职责。

A. 委托人、托管机构

B. 委托人、借款人

C. 借款人、托管机构

D. 委托人、借款人、托管机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-5e11-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,对依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的投诉请求,信访人应当依照有关法律、行政法规规定的程序向有关机关提出。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-d12f-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当按照银行业监管机构资本充足率管理有关规定确定贷款损失准备的资本属性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-593f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料,情节特别严重或者逾期不改正的,银行业监督管理机构可以责令停业整顿或者( )。

A. 吊销其经营许可证

B. 接管该金融机构

C. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-85d0-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-123c-c0c4-d7b79c752b00.html
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