我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。

A. 发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B. 监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C. 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D. 案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

A. 风险管理

B. 风险防范

C. 风险控制

D. 风险意识

A. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过四十万元人民币的

B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过六十万元人民币的

D. 法律法规规定的其他情形的。

A. 基本制度

B. 内控制度

C. 专项制度

D. 日常制度

A. 及时市场化处置

B. 不再向贷款人追索

C. 继续向借款人追索

D. 继续向借款人追索或市场化处置

A. 表内

B. 表外

C. 表内或者表外

D. 表内和表外

A. 1次

B. 2次

C. 3次

D. 4次

A. 客户频繁开立理财账户

B. 客户频繁撤销理财账户

C. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

D. 商业银行超过约定时间进行资金划付

E. 其他应当关注的异常情况