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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款形成不良贷款的,贷款人应对其进行专门管理,并及时办理展期或核销。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当建立有效的核对、监控制度,对各种账证、报表定期进行核对,对()、有价证券等有形资产和重要凭证及时进行盘点。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-73e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行发行私募理财产品的,以下关于合格投资者的投资金额正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-5d3a-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按( )等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-63cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行表外业务风险最终责任承担者是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-af5a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-47db-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()元人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-4fa2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-f7a3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e2a5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应定期分析委托贷款业务风险,并组织开展()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-6498-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等,合理确定内部绩效考核指标,不得制定不合理的( ),不得恶性竞争和突击放贷。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-ec72-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款形成不良贷款的,贷款人应对其进行专门管理,并及时办理展期或核销。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当建立有效的核对、监控制度,对各种账证、报表定期进行核对,对()、有价证券等有形资产和重要凭证及时进行盘点。

A. 金银

B. 黄金

C. 现金

D. 贵金属

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-73e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行发行私募理财产品的,以下关于合格投资者的投资金额正确的是()。

A. 单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币

B. 投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币

C. 投资于单只权益类理财产品的金额不得低于50万元人民币。

D. 投资于单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-5d3a-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按( )等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

A. 区域

B. 行业

C. 贷款品种

D. 贷款利率

E. 以上都对

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商业银行表外业务风险最终责任承担者是:

A. 监事会

B. 董事会或高级管理层

C. 各分支机构负责人

D. 分行级高管层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-af5a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括( )。

A. 信用合作社的主任、副主任

B. 信用合作社的理事长、副理事长

C. 财务公司的董事长、副董事长

D. 金融租赁公司的董事会秘书、总经理助理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-47db-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()元人民币。

A. 10亿

B. 5亿

C. 20亿

D. 100亿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-4fa2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为:

A. 客户频繁开立、撤销理财账户

B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C. 商业银行超过约定时间进行资金划付

D. 其他应当关注的异常情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-f7a3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和( )。

A. 控制

B. 限制

C. 评估

D. 评价

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e2a5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应定期分析委托贷款业务风险,并组织开展()。

A. 业务检查

B. 内部审计

C. 行为排查

D. 飞行检查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-6498-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等,合理确定内部绩效考核指标,不得制定不合理的( ),不得恶性竞争和突击放贷。

A. 绩效考核指标

B. 贷款规模指标

C. 盈利指标

D. 存款任务指标

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-ec72-c0c4-d7b79c752b00.html
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