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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单用于质押贷款时,存单金额应能覆盖贷款本息。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
多人采用走访形式提出共同的信访事项时,应当推选代表,代表人数不得超过10人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-c300-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求,合理贷款期限,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-3407-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行可以代理( )向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-ca57-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点,合理设定流动资金贷款的( ),以满足借款人生产经营的资金需求,实现对贷款资金回笼的有效控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-e887-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《中华人民共和国行政许可法》,( )行政许可证件的,行政机关应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-47bb-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-8e7a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-2c00-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起二年内予以处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-072c-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行法》规定,商业银行以其全部()财产独立承担民事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-3200-c0c4-d7b79c752b00.html
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市场风险可以分为信用风险、利率风险、股票价格风险和商品价格风险,分别是指由于信用、利率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-55d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单用于质押贷款时,存单金额应能覆盖贷款本息。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
多人采用走访形式提出共同的信访事项时,应当推选代表,代表人数不得超过10人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-c300-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求,合理贷款期限,包括( )。

A. 金额

B. 期限

C. 利率

D. 担保

E. 还款方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-3407-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行可以代理( )向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

A. 国务院财政部门

B. 国税部门

C. 地方政府

D. 国务院银行业监督管理机构

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贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点,合理设定流动资金贷款的( ),以满足借款人生产经营的资金需求,实现对贷款资金回笼的有效控制。

A. 借款条件

B. 贷款利率

C. 业务品种和期限

D. 担保方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-e887-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《中华人民共和国行政许可法》,( )行政许可证件的,行政机关应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 涂改

B. 倒卖

C. 出租

D. 出借

E. 以其他形式非法转让

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-47bb-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

A. 合规审计

B. 战略实施

C. 内部控制

D. 目标制定

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商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:( )

A. 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任

B. 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任,并对本人签署的意见负责

C. 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任

D. 高级管理层对所有贷款损失承担相应责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-2c00-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起二年内予以处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-072c-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行法》规定,商业银行以其全部()财产独立承担民事责任。

A. 分支机构

B. 法人

C. 股东

D. 总部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-3200-c0c4-d7b79c752b00.html
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市场风险可以分为信用风险、利率风险、股票价格风险和商品价格风险,分别是指由于信用、利率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-55d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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