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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单质押期间,任何人不得擅自动用质押款项。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
( )对商业银行保理业务实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0086-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据监管规定,说法不正确的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-f3c2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制( ),对评价工作实施全流程质量控制,确保内部控制评价客观公正。
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( )采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-831e-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应当以通俗易懂的语言,及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息,充分提示风险,不得夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息,不得作虚假或引人误解的宣传,此行为为保障金融消费者( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-9aeb-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行可以为关联方的融资行为提供担保,也可以以银行存单、国债提供足额反担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-1de9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员不得有下列行为:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-3453-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-74fe-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-9cf6-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,内部审计力量不足的商业银行,应当委托( )对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-02d5-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单质押期间,任何人不得擅自动用质押款项。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
( )对商业银行保理业务实施监督管理。

A. 中国银监会

B. 中国银监会及其派出机构

C. 中国人民银行

D. 中国人民银行及其派出机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0086-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据监管规定,说法不正确的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-f3c2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制( ),对评价工作实施全流程质量控制,确保内部控制评价客观公正。

A. 职责分工机制

B. 问题整改机制

C. 评价质量控制机制

D. 保障监督机制

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( )采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 存款人

B. 担保人

C. 借款人

D. 贷款人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-831e-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应当以通俗易懂的语言,及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息,充分提示风险,不得夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息,不得作虚假或引人误解的宣传,此行为为保障金融消费者( )。

A. 财产安全权

B. 知情权

C. 自主选择权

D. 依法求偿权

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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行可以为关联方的融资行为提供担保,也可以以银行存单、国债提供足额反担保。
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商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员不得有下列行为:( )

A. 将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动;

B. 利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益;

C. 泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

D. 玩忽职守,不按照规定履行职责

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银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-74fe-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应()。

A. 及时市场化处置

B. 不再向贷款人追索

C. 继续向借款人追索

D. 继续向借款人追索或市场化处置

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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,内部审计力量不足的商业银行,应当委托( )对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

A. 国家审计部门

B. 其他商业银行审计部门

C. 银监会

D. 社会中介机构

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