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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括在利润分配中计提的一般风险准备。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员,如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的,仍应追究其责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-bb12-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理的目标是促进银行业的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-df0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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非执行董事、股东监事和外部监事参照( )实行履职回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-fe22-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,与合作机构共享客户信息的,可以事后以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-4725-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人( )支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-da32-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-5625-c0c4-d7b79c752b00.html
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伪造、变造、转让金融许可证的,移交司法机关依法追究( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-853e-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列哪项不属于吸收公众存款的金融机构( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-a6fa-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于两名信贷人员完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-974a-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-3bb4-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

《商业银行贷款损失准备管理办法》中所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括在利润分配中计提的一般风险准备。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员,如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的,仍应追究其责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-bb12-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理的目标是促进银行业的()。

A. 合法、有效运营,维护公众对银行业的信心

B. 合法、稳健运行,维护消费者对银行业的信心

C. 合法、有效运营,维护消费者对银行业的信心

D. 合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心

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非执行董事、股东监事和外部监事参照( )实行履职回避。

A. 普通人员

B. 关键人员

C. 一般人员

D. 高管人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-fe22-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,与合作机构共享客户信息的,可以事后以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-4725-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人( )支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。

A. 转账

B. 现金

C. 自主

D. 受托

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商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 一个月内

B. 两个月内

C. 三个月内

D. 四个月内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-5625-c0c4-d7b79c752b00.html
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伪造、变造、转让金融许可证的,移交司法机关依法追究( )。

A. 经济责任

B. 行政责任

C. 刑事责任

D. 民事责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-853e-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列哪项不属于吸收公众存款的金融机构( )。

A. 农村信用合作社

B. 商业银行

C. 城市信用合作社

D. 金融资产管理公司

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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于两名信贷人员完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-974a-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-3bb4-c0c4-d7b79c752b00.html
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