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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户,该账户性质必须为专用存款账户。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,处以( )处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-48e6-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-556c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在重要信息系统投产前至少( )个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-3de0-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-8149-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-e109-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度,轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-21a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定信息科技外包的信息安全管控措施,不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-8dbf-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于违反本法规定,虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2ce8-c0c4-d7b79c752b00.html
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基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形式()组织一次案防教育。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-03ff-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的2.5%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-1f3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户,该账户性质必须为专用存款账户。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,处以( )处罚。

A. 三年以上十年以下有期徒刑。

B. 五年以上十年以下有期徒刑。

C. 二万元以上二十万元以下罚金。

D. 十万元以上三十万元以下罚金。

E. 伪造数额一倍罚金。

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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列说法正确的是( )。

A. 商业银行不得向关联方发放无担保贷款

B. 商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信

C. 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保,但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外

D. 商业银行可以向关联方发放无担保贷款

E. 商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信

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银行业金融机构应在重要信息系统投产前至少( )个工作日向中国银监会或其派出机构报告。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-3de0-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。

A. 人民银行

B. 政策性银行

C. 商业银行

D. 合作银行

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银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-e109-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度,轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求()

A. 50%

B. 0.7

C. 0.9

D. 100%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-21a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定信息科技外包的信息安全管控措施,不包括( )。

A. 对外包人员进行信息安全培训

B. 不得将外包服务的主要业务分包

C. 明确需要访问的信息资产

D. 对重要的信息系统开发交付物进行安全扫描

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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于违反本法规定,虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是( )。

A. 由公司登记机关责令改正

B. 对虚报注册资本的公司,处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款

C. 对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以五万元以上五十万元以下的罚款

D. 情节严重的,撤销公司登记或者吊销营业执照

E. 情节严重的,处以刑事责任

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基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形式()组织一次案防教育。

A. 每月

B. 每2个月

C. 每季度

D. 每半年

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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的2.5%。

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目提到的是商业银行在计量信用风险加权资产时采用权重法,并且询问关于超额贷款损失准备计入二级资本的规定。这里有几个关键点需要理解:

1. **权重法**:这是一种银行用来评估信用风险的方法,通过给不同类型的资产分配不同的风险权重来计算。

2. **超额贷款损失准备**:这是银行为应对可能发生的贷款损失而设立的一种准备金。

3. **二级资本**:银行资本的一部分,用于吸收损失,二级资本通常包括次级债券、优先股等。

现在,让我们用一些生动的例子来帮助理解:

想象一下,你是一位银行的信贷经理。你的银行使用权重法来评估贷款的风险。每笔贷款都有不同的风险等级,比如A级贷款风险最低,而D级贷款风险最高。银行会根据这些风险等级给贷款分配不同的权重。

现在,题目说超额贷款损失准备可以计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的2.5%。这意味着,如果你银行的所有贷款(按照风险权重计算)的总价值是100万,那么你可以设立最多2.5万作为超额贷款损失准备,并将其计入二级资本。

然而,根据国际银行业监管标准,特别是巴塞尔协议III,超额贷款损失准备实际上是可以计入一级资本的,而不是二级资本。一级资本是银行中最核心的资本,包括普通股和留存收益,它用于吸收银行在正常经营过程中可能发生的损失。

因此,题目中的说法“超额贷款损失准备可计入二级资本”是不正确的。正确的说法应该是它可以计入一级资本,但同样有上限,这个上限通常是信用风险加权资产的1.25%。

所以,根据上述解析,答案是B:错误。这道题目提醒我们,在处理金融监管规则时,细节非常重要,需要准确理解各种资本的定义和用途。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-1f3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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