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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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“贷款发放账户”和“还款准备金账户”只可以是新设账户,不可以是借款人的现有账户。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
防范高级管理人员()、()、()、()下属越权、违规违章办理业务等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-4e94-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行董事会在压力测试中应履行以下哪些职责( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-fa5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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有本法第八十一条、第八十二条规定的行为,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得( )罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。
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全国人民代表大会、全国人民代表大会常务委员会及最高人民法院行使国家立法权。
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对于逾期未改正,或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的,银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,区别情形,采取下列措施:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-5fbd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行发行理财产品,可以宣传理财产品预期收益率,但在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎”。
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按照《金融违法行为处罚办法》,金融机构弄虚作假,出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的,应当:
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要新老划断,对于存量业务,区分问题性质、产生原因和造成后果等情况,给予一定的消化期和过渡期,差别化处置;对于整治银行业市场乱象工作开展以后( )的新增业务,严格按照法律法规进行规范,依法查处。
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借款人按贷款合同约定还清贷款本息后,出质人凭( )取回质押存单。
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商业银行应制定统一制式的委托贷款借款合同。因业务需要使用非统一制式合同的,须经省一级分行审查同意。
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

“贷款发放账户”和“还款准备金账户”只可以是新设账户,不可以是借款人的现有账户。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
防范高级管理人员()、()、()、()下属越权、违规违章办理业务等行为。

A. 强令

B. 指使

C. 暗示

D. 授意

E. 指派

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商业银行董事会在压力测试中应履行以下哪些职责( )。

A. 审核并批准压力测试政策

B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理

C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告

D. 确定压力测试组织结构,明确各部门职责分工,建立保障支持体系,保证银行压力测试工作的顺利开展

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下商业银行董事会在压力测试中的职责。

1. **审核并批准压力测试政策(A)**:这是非常重要的职责。董事会需要确保银行实行的压力测试政策是全面且有效的。想象一下,如果一家银行的董事会没有批准一个合适的压力测试政策,那么在面临经济危机时,银行可能无法准确评估其风险,这可能会导致严重的财务损失。

2. **监督高级管理层对压力测试进行有效管理(B)**:董事会不仅要制定政策,还要确保这些政策得到正确执行。这就好比一个班级的班主任,不仅要制定教学计划,还要监督老师是否按照计划有效地教学。

3. **审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告(C)**:董事会需要审阅这些报告,以确保银行对潜在风险的评估是准确的。这就像是一个公司的董事会需要审阅年度财务报告,以确保公司的财务状况是健康的。

4. **确定压力测试组织结构,明确各部门职责分工,建立保障支持体系,保证银行压力测试工作的顺利开展(D)**:这个选项虽然也很重要,但更偏向于组织和管理层面。这是由高级管理层负责的,而不是董事会。

所以,根据上述分析,选项A、B和C确实是董事会应履行的职责。选项D虽然也很关键,但更像是高级管理层的责任。

现在,让我们用一些生动的例子来加深理解:

- **政策制定**:想象一家银行就像一艘大船,董事会就是船长,他们需要确保船的航线(压力测试政策)是正确的。
- **监督执行**:就像教练监督运动员训练,董事会确保银行的每个部门都在按照既定的航线前进。
- **审阅报告**:就像医生检查病人的体检报告,董事会需要确保银行的“健康”状况是良好的。

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有本法第八十一条、第八十二条规定的行为,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得( )罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。

A. 一倍以上

B. 五倍以下

C. 二倍以上

D. 十倍以下

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全国人民代表大会、全国人民代表大会常务委员会及最高人民法院行使国家立法权。
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对于逾期未改正,或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的,银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,区别情形,采取下列措施:

A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B. 限制分配红利和其他收入

C. 停止批准增设分支机构

D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

E. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

F. 法律规定的其他措施

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商业银行发行理财产品,可以宣传理财产品预期收益率,但在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩,并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎”。
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按照《金融违法行为处罚办法》,金融机构弄虚作假,出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的,应当:

A. 给予警告,没收违法所得,并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处20万元以上50万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予开除的纪律处分

C. 情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成非法出具金融票证罪或者其他罪的,依法追究刑事责任

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要新老划断,对于存量业务,区分问题性质、产生原因和造成后果等情况,给予一定的消化期和过渡期,差别化处置;对于整治银行业市场乱象工作开展以后( )的新增业务,严格按照法律法规进行规范,依法查处。

A. 2017年4月1日后

B. 2017年5月1日后

C. 2017年8月1日后

D. 2017年10月1日后

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借款人按贷款合同约定还清贷款本息后,出质人凭( )取回质押存单。

A. 借款合同

B. 还款凭证

C. 存单保管收据

D. 身份证明

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商业银行应制定统一制式的委托贷款借款合同。因业务需要使用非统一制式合同的,须经省一级分行审查同意。
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