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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的全部特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查,以下属于检查主要内容的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-3d7f-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,办理支票委托付款业务的只能是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d088-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构违反审慎经营规则的,整改后并且经过验收的,符合有关审慎经营规则的,自验收完毕之日起( )内对其采取的有关措施可以解除。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9885-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和( )组成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-075c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比;拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-615a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险监管机构的突发事件信息报告可以替代监管部门要求的业务报告和专项报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-b14f-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,履行以下职责:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-dee5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按( )对所有在职董事进行履职评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-df75-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当培育良好的企业内控文化,引导员工树立(),提高员工的职业道德水准,规范员工行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-6c4c-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下城市中属于同城业务覆盖的区域范围的是:
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的全部特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查,以下属于检查主要内容的是:

A. 董事会和高级管理层在市场风险管理中的履职情况

B. 市场风险管理政策和程序的完善性及其实施情况

C. 市场风险管理系统所用假设前提和参数的合理性、稳定性

D. 市场风险限额管理的有效性

E. 市场风险资本的充足性

F. 负责市场风险管理工作人员的专业知识、技能和履职情况

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我国《票据法》规定,办理支票委托付款业务的只能是( )。

A. 中国人民银行

B. 办理支票存款业务的银行或其他金融机构

C. 财政机关

D. 有限责任公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d088-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构违反审慎经营规则的,整改后并且经过验收的,符合有关审慎经营规则的,自验收完毕之日起( )内对其采取的有关措施可以解除。

A. 三日

B. 十日

C. 十五日

D. 二十日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9885-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和( )组成。

A. 业务经营情况报告

B. 会计事务所审计书

C. 财务情况说明书

D. 监事会审计报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-075c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比;拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-615a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险监管机构的突发事件信息报告可以替代监管部门要求的业务报告和专项报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-b14f-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,履行以下职责:

A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序

B. 监督高级管理层对流动性风险实施有效管理和控制

C. 持续关注流动性风险状况,定期获得流动性风险报告,及时了解流动性风险水平、管理状况及其重大变化

D. 审批流动性风险信息披露内容,确保披露信息的真实性和准确性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-dee5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按( )对所有在职董事进行履职评价。

A. 月度

B. 半年度

C. 季度

D. 年度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-df75-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当培育良好的企业内控文化,引导员工树立(),提高员工的职业道德水准,规范员工行为。

A. 底线意识

B. 合规意识

C. 风险意识

D. 保密意识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-6c4c-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下城市中属于同城业务覆盖的区域范围的是:

A. 不小于地级市的行政区划

B. 同一直辖市

C. 同一省会城市

D. 同一计划单列市

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-8f17-c0c4-d7b79c752b00.html
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