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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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贷款资金用于生产经营且金额不超过八十万元人民币的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
本人或其所在单位提出任职回避建议,由()作出决定,需要回避的,应调整岗位或岗位职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-62e7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员,可以降低招聘录用标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-fe40-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。在境外设立分支机构只须经当地银行业监督管理机构的审查批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-7d83-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当( )开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-bb40-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构董事会应当( )对现行的衍生产品业务情况、风险管理政策和程序进行评价,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-a805-c0c4-d7b79c752b00.html
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企业所得税的基本税率是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-9751-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务,不需重新申请任职资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-659d-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )建立金融监督管理协调机制,具体办法由其规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-c675-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f82a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行( ),确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-ccbc-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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判断题
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贷款资金用于生产经营且金额不超过八十万元人民币的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
本人或其所在单位提出任职回避建议,由()作出决定,需要回避的,应调整岗位或岗位职责。

A. 属地监管机构

B. 任免单位

C. 所在单位负责人

D. 属地人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-62e7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员,可以降低招聘录用标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-fe40-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。在境外设立分支机构只须经当地银行业监督管理机构的审查批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-7d83-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当( )开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。

A. 每季度

B. 每半年

C. 每年

D. 定期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-bb40-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构董事会应当( )对现行的衍生产品业务情况、风险管理政策和程序进行评价,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。

A. 定期

B. 不定期

C. 每月

D. 每季度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-a805-c0c4-d7b79c752b00.html
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企业所得税的基本税率是( )。

A. 0.33

B. 0.25

C. 0.2

D. 0.3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-9751-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务,不需重新申请任职资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-659d-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )建立金融监督管理协调机制,具体办法由其规定。

A. 国务院

B. 银监会

C. 中国人民银行

D. 全国人民代表大会常务委员会

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商业银行重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。

A. 信息技术故障

B. 外部服务中断

C. 人为破坏

D. 自然灾害

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f82a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行( ),确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。

A. 贷前调查贷后检查

B. 尽职调查分级审批

C. 审贷分离授权审批

D. 审贷分离尽职调查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-ccbc-c0c4-d7b79c752b00.html
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