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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定,对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付、偿还贷款等行为追究违约责任。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构按照银行业监管机构的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件,可以自行做出不再追究责任或减轻追究责任的决定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-669f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据所考虑因素的复杂性,压力测试方法可分为敏感性分析和情景分析。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-fae8-c0c4-d7b79c752b00.html
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发卡银行应当严格执行资本充足率监管要求,将未使用的信用卡授信额度,纳入承诺项目中的“其他承诺”子项计算表外加权风险资产,使用( )的信用转换系数和根据信用卡交易主体确定的相应风险权重。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0244-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的( )实行任职资格管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-a4dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列关于关于各类信用风险权重说法错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-2db8-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应当按照中国人民银行关于利率管理的有关规定,根据(),综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素,合理确定贷款利率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-8a78-c0c4-d7b79c752b00.html
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发生以下情况,应当向银保监会报告突发事件信息的有(2):
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-bc2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于自查工作走过场、流于形式的,要严肃追究部门、分支机构一把手的责任,并将自查质效纳入年度绩效考核之中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a67f-c0c4-d7b79c752b00.html
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股票发行价格可以按票面金额,也可以超过票面金额,还可以低于票面金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-c3df-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护部门主要职责包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-2448-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定,对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付、偿还贷款等行为追究违约责任。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构按照银行业监管机构的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件,可以自行做出不再追究责任或减轻追究责任的决定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-669f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据所考虑因素的复杂性,压力测试方法可分为敏感性分析和情景分析。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-fae8-c0c4-d7b79c752b00.html
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发卡银行应当严格执行资本充足率监管要求,将未使用的信用卡授信额度,纳入承诺项目中的“其他承诺”子项计算表外加权风险资产,使用( )的信用转换系数和根据信用卡交易主体确定的相应风险权重。

A. 0.7

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0244-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的( )实行任职资格管理。

A. 董事和高级管理人员

B. 人事部门人员

C. 后勤人员

D. 投资部门人员

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下列关于关于各类信用风险权重说法错误的是:

A. 商业银行对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织债权的风险权重为0%

B. 商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为0%

C. 商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%

D. 商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为10%

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贷款人应当按照中国人民银行关于利率管理的有关规定,根据(),综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素,合理确定贷款利率。

A. 独立性原则

B. 匹配性原则

C. 风险控制原则

D. 风险收益匹配原则

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发生以下情况,应当向银保监会报告突发事件信息的有(2):

A. 某银行2名董事和1名监事同时被公安机关刑事拘留。

B. 某银行省分行因反洗钱问题被人民银行罚款400万元。

C. 某银行发生诉讼案件,造成800万元的损失。

D. 某银行客户利用虚假票证骗取该行资金600万元。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-bc2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于自查工作走过场、流于形式的,要严肃追究部门、分支机构一把手的责任,并将自查质效纳入年度绩效考核之中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a67f-c0c4-d7b79c752b00.html
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股票发行价格可以按票面金额,也可以超过票面金额,还可以低于票面金额。
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消费者权益保护部门主要职责包括:

A. 组织开展消费者权益保护审查工作,确保在产品和服务设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定。

B. 组织开展消费者权益保护工作内部考核,对年度消费者权益保护工作完成情况进行总结,定期向高级管理层汇报,适时向董事会及委员会汇报。

C. 组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核,协调、督促相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉。开展投诉数据运行监测、统计分析,负责定期向监管部门报送投诉数据和相关情况。

D. 组织开展消费者权益保护监督检查,对产品和服务销售各环节进行监督,确保贯彻金融消费者适当性制度,协助规范营销宣传和信息披露内容,针对发现问题采取有效措施督促落实整改。

E. 组织开展金融知识宣传教育活动,督促相关部门落实有关监管要求,主动预防和化解潜在矛盾,提高消费者金融素养。开展内部教育和培训,强化员工消费者权益保护意识。

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