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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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贷款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行内部控制应当遵循的原则()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-6695-c0c4-d7b79c752b00.html
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在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-fe6c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-37ed-c0c4-d7b79c752b00.html
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重要信息系统投产及变更包括影响全辖或一个(含)以上分行系统服务、重要业务中断时间( )小时(含)以上的重要信息系统以及支持其运行的基础设施变更。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-4412-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立有效的()机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-6d83-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应建立持续的信息科技风险计量和监测机制,其中应包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-e8ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应于()天内向所在单位汇报并在()个月内完成任职回避调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-daf7-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经( )批准设立的银行业金融机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b715-c0c4-d7b79c752b00.html
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当商业银行( )时,应当及时组织开展内部控制评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-55de-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于突发事件信息报告基本因素的有:
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行内部控制应当遵循的原则()。

A. 全覆盖原则

B. 制衡性原则

C. 审慎性原则

D. 相匹配原则

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在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

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商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之()。

A. 二十

B. 五

C. 十

D. 十五

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重要信息系统投产及变更包括影响全辖或一个(含)以上分行系统服务、重要业务中断时间( )小时(含)以上的重要信息系统以及支持其运行的基础设施变更。

A. 0.5

B. 1

C. 2

D. 3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-4412-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立有效的()机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。

A. 上传下达

B. 信息沟通

C. 沟通协调

D. 汇报沟通

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商业银行应建立持续的信息科技风险计量和监测机制,其中应包括( )。

A. 建立信息科技项目实施前及实施后的评级机制

B. 建立定期检查系统性能的程序和标准

C. 建立信息科技服务投诉和事故处理的报告机制

D. 定期进行信息科技外包项目的风险状况评价

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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应于()天内向所在单位汇报并在()个月内完成任职回避调整。

A. 10

B. 30

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-daf7-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经( )批准设立的银行业金融机构。

A. 政府部门

B. 人民银行

C. 工商行政管理部门

D. 中国银行业监督管理委员会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b715-c0c4-d7b79c752b00.html
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当商业银行( )时,应当及时组织开展内部控制评价。

A. 发生重大的并购或处置事项

B. 营运模式发生重大改变

C. 外部经营环境发生重大变化

D. 其他有重大实质影响的事项发生

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-55de-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于突发事件信息报告基本因素的有:

A. 突发事件的基本情况。

B. 已经产生的影响和损失。

C. 舆论反映。

D. 下一步拟采取的处置措施。

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