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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人追索或进行市场化处置。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案,包括采取对冲、( )等措施降低市场风险水平。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-0ec1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-7a2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行发行私募理财产品的,以下关于合格投资者的投资金额正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-5d3a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行违反《商业银行委托贷款管理办法》办理委托贷款业务的,由银监会或其派出机构责令限期改正。逾期未改正,或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害客户合法权益的,银监会或其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的____;严重违反本办法的,可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施____。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-6771-c0c4-d7b79c752b00.html
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城商行资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-5ec8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当建立( )的奖励制度,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-c174-c0c4-d7b79c752b00.html
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中资银行业金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1b44-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当对市场风险实施限额管理,市场风险限额包括交易限额、风险限额及止损限额等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-5407-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营保险代理业务,应当具备下列条件:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-3cba-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应不断健全呆账核销管理制度,规范审核程序,做好风险隔离与防范,防止()行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-73c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人追索或进行市场化处置。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案,包括采取对冲、( )等措施降低市场风险水平。

A. 降低利率

B. 提高利率

C. 减少风险暴露

D. 保险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-0ec1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。

A. 从业人员

B. 内部人员

C. 外部人员

D. 其他人员

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商业银行发行私募理财产品的,以下关于合格投资者的投资金额正确的是()。

A. 单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币

B. 投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币

C. 投资于单只权益类理财产品的金额不得低于50万元人民币。

D. 投资于单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币

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商业银行违反《商业银行委托贷款管理办法》办理委托贷款业务的,由银监会或其派出机构责令限期改正。逾期未改正,或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害客户合法权益的,银监会或其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的____;严重违反本办法的,可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施____。()

A. 现场检查 行政处罚

B. 行政处罚 监管措施

C. 行政处罚 现场检查

D. 监管措施 行政处罚

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城商行资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。
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银行业金融机构应当建立( )的奖励制度,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。

A. 检举

B. 抵制违法违规行为

C. 堵截案件

D. 安全生产

E. 合规经营

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中资银行业金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在( )。

A. 中华人民共和国境内

B. 中国人民共和国境外

C. 中华人民共和国境内及境外

D. 以上都不是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1b44-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当对市场风险实施限额管理,市场风险限额包括交易限额、风险限额及止损限额等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-5407-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营保险代理业务,应当具备下列条件:

A. 具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证

B. 主业经营情况良好,最近1年无重大违法违规记录

C. 已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统

D. 已建立保险代理业务管理制度和机制,并具备相应的专业管理能力

E. 法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员

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银行业金融机构应不断健全呆账核销管理制度,规范审核程序,做好风险隔离与防范,防止()行为。

A. 虚增存款

B. 利益输送

C. 贷款挪用

D. 利息差错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-73c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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