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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不应销售( )显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-f04d-c0c4-d7b79c752b00.html
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监事会成员包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-1630-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得从事银行业金融机构的业务活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-f293-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技服务提供商在信息外包服务中存在违反国家法律、法规和监管政策,情节严重的,银监会要求银行业金融机构( )相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务。
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商业银行应当建立内部控制监督的( ),内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-8a3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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个人贷款因其额小、面广,调查成本较高,所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。
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以下哪几项属于保理业务:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-53dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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按《商业银行市场风险管理指引》要求,商业银行的内部审计部门应当定期( )对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-0a99-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,( )可以对该银行实行接管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6821-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性保障部门包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-fa32-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不应销售( )显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。

A. 收益率测算

B. 压力测试

C. 外部机构评估

D. 他行投资业绩

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监事会成员包括:

A. 职工代表出任的监事

B. 股东监事

C. 执行监事

D. 非执行监事

E. 外部监事

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得从事银行业金融机构的业务活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-f293-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技服务提供商在信息外包服务中存在违反国家法律、法规和监管政策,情节严重的,银监会要求银行业金融机构( )相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务。

A. 暂缓

B. 暂停

C. 推迟

D. 禁止

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-a0cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制监督的( ),内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。

A. 报告和信息反馈制度

B. 问题整改机制

C. 评价质量控制机制

D. 保障监督机制

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个人贷款因其额小、面广,调查成本较高,所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-7c39-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪几项属于保理业务:

A. 应收账款催收

B. 坏账担保

C. 应收账款质押贷款

D. 保理融资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-53dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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按《商业银行市场风险管理指引》要求,商业银行的内部审计部门应当定期( )对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A. 每三年一次

B. 每两年一次

C. 至少每年一次

D. 至少每年两次

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-0a99-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,( )可以对该银行实行接管。

A. 中国人民银行

B. 地方政府

C. 国务院银行业监督管理机构

D. 工商行政管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6821-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性保障部门包括( )。

A. 办公室

B. 人力资源部门

C. 公共关系部门

D. 财务部门

E. 保卫部门

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