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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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商业银行应要求委托人开立专用于委托贷款的账户。委托人应在委托贷款发放后将委托资金划入该账户,商业银行按合同约定方式发放委托贷款。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-e309-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据监管规定,说法不正确的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-f3c2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合( )的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-b4ec-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括( )。
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下列哪项属于二级资本:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-93eb-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f82a-c0c4-d7b79c752b00.html
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甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得信息转卖给第三人,造成该客户重大经济损失。对于以上信息,下列说法正确的是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-ef35-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列事项不属于出资证明书应当载明的是( )。
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银行保险机构在消费投诉处理过程中,可以根据需要向投诉人提出通过调解方式解决消费纠纷的建议。投诉人同意调解的,银行保险机构和投诉人应当向调解组织提出申请。调解期间( )消费投诉处理期限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-bbf4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行理财产品销售中,下列说法错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-421f-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应要求委托人开立专用于委托贷款的账户。委托人应在委托贷款发放后将委托资金划入该账户,商业银行按合同约定方式发放委托贷款。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-e309-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据监管规定,说法不正确的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-f3c2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合( )的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。

A. 收益最大化

B. 客户利益

C. 风险承受能力

D. 丰富创新业务品种

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-b4ec-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括( )。

A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B. 贷款项目的情况

C. 贷款担保情况

D. 需要调查的其他内容

E. 以上都对

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下列哪项属于二级资本:

A. 一般风险准备

B. 超额贷款损失准备

C. 未分配利润

D. 少数股东资本可计入部分

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商业银行重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。

A. 信息技术故障

B. 外部服务中断

C. 人为破坏

D. 自然灾害

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甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得信息转卖给第三人,造成该客户重大经济损失。对于以上信息,下列说法正确的是

A. 甲乙双方构成共同犯罪

B. 乙构成出售、非法提供个人信息罪

C. 甲构成出售、非法提供个人信息罪

D. 甲乙均不构成犯罪

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下列事项不属于出资证明书应当载明的是( )。

A. 公司名称

B. 公司成立日期

C. 公司注册资本

D. 公司经营范围

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银行保险机构在消费投诉处理过程中,可以根据需要向投诉人提出通过调解方式解决消费纠纷的建议。投诉人同意调解的,银行保险机构和投诉人应当向调解组织提出申请。调解期间( )消费投诉处理期限。

A. 不计入

B. 计入

C. 包含

D. 等同于

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-bbf4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行理财产品销售中,下列说法错误的是:

A. 不得将存款单独作为理财产品销售

B. 不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售

C. 不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

D. 不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率

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