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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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银行保险机构应当建立消费投诉处理回避制度，收到消费投诉后，应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容，及时与投诉人沟通，积极通过协商方式解决消费纠纷。

答案：A

拟下发-附件1：案防合规知识题库

银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的（）。

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银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，非法持有他人信用卡，数量较大的，从重处罚。

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商业银行对信用卡风险资产实行分类管理，持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在90-120天（含）的，应划为( )。

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划，属于保证收益理财计划。

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银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计必须是专项审计，不得与其他审计项目结合进行。

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各级监管机构或有关部门在检查中发现银行员工存在违规行为的，对违规操作人员按照要求处理的同时，要对有关管理人员问责，并追究上级机构的（）。

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资产规模不小于（）人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。

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我国《票据法》规定，以下哪些情形，在汇票到期日前，持票人可以行使追索权（）。

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根据《商业银行合规风险管理指引》，下列属于合规风险管理体系基本要素的有( )。

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在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）。

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判断题

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

银行保险机构应当建立消费投诉处理回避制度，收到消费投诉后，应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容，及时与投诉人沟通，积极通过协商方式解决消费纠纷。

答案：A

相关题目

银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的（）。

A. 在岗人员

B. 银行业金融机构董（理）事会成员

C. 监事会成员

D. 高级管理人员

E. 以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员

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银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，非法持有他人信用卡，数量较大的，从重处罚。

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商业银行对信用卡风险资产实行分类管理，持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在90-120天（含）的，应划为( )。

A. 正常类

B. 关注类

C. 次级类

D. 可疑类

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银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计必须是专项审计，不得与其他审计项目结合进行。

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A. 刑事责任

B. 管理责任

C. 领导责任

D. 直接责任

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资产规模不小于（）人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。

A. 1000亿元

B. 1500亿元

C. 2000亿元

D. 3000亿元

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我国《票据法》规定，以下哪些情形，在汇票到期日前，持票人可以行使追索权（）。

A. 汇票被拒绝承兑的

B. 承兑人或者付款人死亡、逃匿的

C. 承兑人或者付款人被依法宣告破产的

D. 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的

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根据《商业银行合规风险管理指引》，下列属于合规风险管理体系基本要素的有( )。

A. 合规管理部门的组织结构和资源

B. 合规政策

C. 合规风险识别和管理流程

D. 合规培训和教育制度

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A. 发放不符合条件的个人贷款的

B. 签订的借款合同不符合本办法规定的

C. 将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的

D. 超越或变相超越贷款权限审批贷款的

E. 授意借款人虚构情节获得贷款的

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