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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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加强客户动态管理,加大客户回访频次,不定期发送消费短信等提示。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
严防信贷业务领域违法犯罪行为,防范()强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-ed72-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构实行( )管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-d633-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1102-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当培育公开透明、审慎稳健的绩效考评文化,充分发挥绩效考评对经营管理和业务发展的引领作用。
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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少( )向股东大会(股东)报告一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-ca38-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部审计部门应当( )至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计,并将审计结果报商业银行董事会和监事会;未设立董事会的,报商业银行经营决策机构和监事会。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1cde-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查,以下属于检查主要内容的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-3d7f-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与会计师事务所、审计机关进行三方会谈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-c355-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款,借款人必须提供担保。
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商业银行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、准确、完整地披露商业银行股权信息,披露内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-53ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

加强客户动态管理,加大客户回访频次,不定期发送消费短信等提示。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
严防信贷业务领域违法犯罪行为,防范()强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。

A. 授信审批人员

B. 客户经理

C. 高级管理人员

D. 资产清收人员

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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构实行( )管理。

A. 名单制

B. 集中制

C. 差别化

D. 类型化

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银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1102-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当培育公开透明、审慎稳健的绩效考评文化,充分发挥绩效考评对经营管理和业务发展的引领作用。
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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少( )向股东大会(股东)报告一次。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

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商业银行内部审计部门应当( )至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计,并将审计结果报商业银行董事会和监事会;未设立董事会的,报商业银行经营决策机构和监事会。

A. 每年

B. 每月

C. 每季

D. 每半年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1cde-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查,以下属于检查主要内容的是:

A. 董事会和高级管理层在市场风险管理中的履职情况

B. 市场风险管理政策和程序的完善性及其实施情况

C. 市场风险管理系统所用假设前提和参数的合理性、稳定性

D. 市场风险限额管理的有效性

E. 市场风险资本的充足性

F. 负责市场风险管理工作人员的专业知识、技能和履职情况

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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与会计师事务所、审计机关进行三方会谈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-c355-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款,借款人必须提供担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-fd16-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、准确、完整地披露商业银行股权信息,披露内容包括( )。

A. 报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

B. 报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况

C. 主要股东出质银行股权情况

D. 股东提名董事、监事情况

E. 被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施,或者进入解散、破产、清算程序

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,这道题目考察的是商业银行在信息披露方面的要求。商业银行作为金融机构,其股权信息对于投资者、监管机构和社会公众都是非常重要的。下面,我会逐一解析每个选项,并尝试用生动的例子来帮助你理解。

A: 报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况。
- 解析:这个选项要求银行披露其股权结构中的关键信息,包括股东的身份、控制关系等。想象一下,如果你投资了一家银行,你肯定想知道谁是这家银行的大股东,他们是否有可能影响银行的决策。

B: 报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况。
- 解析:这个选项要求银行披露与主要股东之间的交易情况。这就像是你和你的朋友之间进行的交易,如果这些交易对银行有重大影响,那么投资者和监管机构需要知道。

C: 主要股东出质银行股权情况。
- 解析:这个选项关注的是主要股东的股权是否被质押,这可能会影响他们对银行的控制权。比如,如果一位股东将他的股权质押给了银行,那么在还款之前,他可能无法完全控制这些股权。

D: 股东提名董事、监事情况。
- 解析:这个选项涉及到股东对银行管理层的提名权。想象一下,如果你是银行的股东,你可能会希望提名你信任的人来管理银行。

E: 被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施,或者进入解散、破产、清算程序。
- 解析:这个选项虽然与股权信息不直接相关,但它涉及到银行的经营状况。如果银行被采取了监管措施或进入了清算程序,这可能会影响银行的股权结构和股东的利益。

综上所述,所有这些选项都是为了确保银行的信息透明度,让利益相关者能够做出明智的决策。因此,正确答案是ABCD。通过这些披露,投资者可以更好地了解银行的股权结构和潜在的风险,监管机构可以监督银行的合规性,而公众也可以对银行的运营有更全面的了解。

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