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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构提供产品和服务,应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《商业银行杠杆率管理办法》中的杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本净额与商业银行调整后的( )的比率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-5bb9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开户真实性审核,包括哪些项目?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-d908-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构案件问责中的其他问责方式包括:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-b8c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行有下列()情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-264b-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,信访人对复核意见不服,仍然以同一事实和理由提出投诉请求的,各级人民政府信访工作机构和其他行政机关应作为新的信访事项重新受理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-d7ad-c0c4-d7b79c752b00.html
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《民法通则》规定,有下列情形之一的,委托代理终止( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-6392-c0c4-d7b79c752b00.html
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多人集中走访、提出共同信访事项的,要求其推选代表,代表人数不得超过( )人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-cf3f-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定关于股东的权利正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-14a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行持有的集团客户成员企业发行的( )等资产所产生的信用风险暴露应纳入集团客户授信业务进行风险管理:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3083-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,应当( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-525a-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构提供产品和服务,应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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《商业银行杠杆率管理办法》中的杠杆率是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本净额与商业银行调整后的( )的比率。

A. 表内资产余额

B. 表外资产余额

C. 表内外资产余额

D. 表内外负债余额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-5bb9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开户真实性审核,包括哪些项目?( )

A. 开户文件的真实性

B. 开户印鉴的真实性

C. 开户申请人意愿的真实性

D. 开户办理人身份的真实性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-d908-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构案件问责中的其他问责方式包括:( )

A. 通报批评

B. 责令辞职

C. 解除劳动合同

D. 扣减绩效工资

E. 降低薪酬级次

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-b8c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行有下列()情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。

A. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B. 违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的

C. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

D. 违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

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根据国务院《信访条例》,信访人对复核意见不服,仍然以同一事实和理由提出投诉请求的,各级人民政府信访工作机构和其他行政机关应作为新的信访事项重新受理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-d7ad-c0c4-d7b79c752b00.html
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《民法通则》规定,有下列情形之一的,委托代理终止( )。

A. 代理期间届满或者代理事务完成

B. 被代理人取消委托或者代理人辞去委托

C. 代理人死亡

D. 代理人丧失民事行为能力

E. 作为被代理人或者代理人的法人终止

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-6392-c0c4-d7b79c752b00.html
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多人集中走访、提出共同信访事项的,要求其推选代表,代表人数不得超过( )人。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-cf3f-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定关于股东的权利正确的是( )。

A. 股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议

B. 股东可以要求查阅公司会计账簿

C. 股东要求查阅公司会计账簿的,应当向公司提出书面请求,说明目的

D. 公司拒绝提供查阅的,股东可以请求人民法院要求公司提供查阅

E. 股东有权查阅、复制财务会计报告

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商业银行持有的集团客户成员企业发行的( )等资产所产生的信用风险暴露应纳入集团客户授信业务进行风险管理:

A. 公司债券

B. 企业债券

C. 短期融资券

D. 中期票据

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3083-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,应当( )。

A. 给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予留用查看直至开除的纪律处分

C. 情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 情节特别严重的,由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施

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