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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,可由单位负责人视情况决定该员工是否回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-ec47-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-35a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展代理保险业务,销售产品时,应当向客户充分揭示保险产品:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-a753-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得行政处罚决定的,当事人应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴( )指定的罚款代收机构的专用账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-3e43-c0c4-d7b79c752b00.html
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行政机关违法实施行政许可,给当事人的合法权益造成损害的,应当依照《行政许可法》的规定给予赔偿。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-de6f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应每年至少开展( )次覆盖全体从业人员的警示教育。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-f5e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人有下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚:( );未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;有其他严重违反本办法规定的行为的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-53e1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包风险主管部门的职责包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-2612-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-99bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应当按照国家关于()的有关规定,综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素,合理确定贷款金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a104-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,可由单位负责人视情况决定该员工是否回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-ec47-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。

首先,题目提到的是商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,是否可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。这是一个关于银行业务操作规范的问题。

我们可以这样联想:想象一下,你走进一家银行,看到银行里摆放着各种保险、基金等产品的宣传资料。这些产品可能是由银行代销的,也就是说,银行与这些产品背后的机构签订了代销协议。银行这样做是为了为客户提供更多样化的金融产品选择。

然而,这里的关键在于“有效控制风险”和“公示相关信息”。银行在代销产品时,确实需要确保风险得到有效控制,这是保护客户利益和银行自身信誉的重要措施。同时,公示相关信息也是必要的,这样客户在购买产品时能够充分了解产品信息,做出明智的决策。

现在,让我们看看题目的答案。答案是B,即错误。这意味着商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,不能随意与其他机构签订代销协议并在营业场所公示相关信息。这可能是因为监管机构要求银行在代销产品时需要满足更严格的条件,比如需要获得监管部门的批准,或者需要遵守特定的信息披露规则。

生动的例子:假设你是一名学生,你的老师告诉你,你可以邀请其他同学来家里一起学习。但是,老师要求你确保家里安全,并且告诉所有来家里学习的人家庭住址。如果有一天,你邀请同学来家里,但没有告诉他们地址,也没有确保家里安全,那么你的行为可能就不符合老师的要求。

通过这个例子,我们可以看到,即使有良好的初衷(有效控制风险),也需要遵守一定的规则和程序。这就是为什么题目答案是错误的原因。

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商业银行开展代理保险业务,销售产品时,应当向客户充分揭示保险产品:

A. 特点

B. 属性

C. 收益

D. 期限

E. 风险

F. 类型

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银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得行政处罚决定的,当事人应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴( )指定的罚款代收机构的专用账户。

A. 银监会

B. 被处罚机构

C. 司法部门

D. 行政处罚委员会

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行政机关违法实施行政许可,给当事人的合法权益造成损害的,应当依照《行政许可法》的规定给予赔偿。
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银行业金融机构应每年至少开展( )次覆盖全体从业人员的警示教育。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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贷款人有下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚:( );未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;有其他严重违反本办法规定的行为的。

A. 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的

B. 与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的

C. 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的

D. 未按本办法规定签订贷款协议的

E. 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的

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银行业金融机构信息科技外包风险主管部门的职责包括( )。

A. 对外包风险进行识别、评估与风险提示

B. 监督评价外包管理工作

C. 向高管层定期汇报信息科技外包活动相关风险管理情况

D. 制定保障外包服务持续性的应急管理方案

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-2612-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-99bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应当按照国家关于()的有关规定,综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素,合理确定贷款金额。

A. 投资项目资本金制度

B. 资产投资项目资本金制度

C. 固定资产投资项目资本金制度

D. 固定资产投资项目贷款制度

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