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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行可以通过第三方网络平台开展保险代理业务,商业银行保险销售从业人员不得以个人名义从事互联网保险业务。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-5283-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序,建立监督管理责任制度和内部监督制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-fbd3-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的,应该在开展该项业务以后立即制定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a460-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的,可以自知道该具体行政行为之日起( )内提出行政复议申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0675-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素,至少每( )对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估,必要时进行修订。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0e6d-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险(特别是利率风险)在全行范围内进行加总,以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-65fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下属于重大操作风险的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-e8e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少每( )向股东大会(股东)报告一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e0cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-c550-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》规定,关于本票的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-59c6-c0c4-d7b79c752b00.html
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(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行可以通过第三方网络平台开展保险代理业务,商业银行保险销售从业人员不得以个人名义从事互联网保险业务。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则

A. 全覆盖原则

B. 匹配性原则

C. 持续性原则

D. 有效性原则

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序,建立监督管理责任制度和内部监督制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-fbd3-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的,应该在开展该项业务以后立即制定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a460-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的,可以自知道该具体行政行为之日起( )内提出行政复议申请。

A. 30日内

B. 50日内

C. 60日内

D. 90日内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0675-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素,至少每( )对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估,必要时进行修订。

A. 周

B. 月

C. 季

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0e6d-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险(特别是利率风险)在全行范围内进行加总,以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-65fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下属于重大操作风险的是( )。

A. 抢劫商业银行或运钞车10万元

B. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件

C. 发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

D. 高管人员违规

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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少每( )向股东大会(股东)报告一次。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e0cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任:

A. 因不可抗力造成违法违规的

B. 因紧急避险,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

C. 受他人暴力胁迫实施违法违规行为,且事后及时报告并积极采取补救措施的

D. 案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求,或主动反映、举报案件线索的

E. 情节轻微且未造成损害的

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根据我国《票据法》规定,关于本票的说法正确的是( )。

A. 本票自出票日起,付款期限最长不得超过二个月

B. 我国《票据法》上的本票包括银行本票和商业本票

C. 本票必须记载“本票”字样

D. 本票的持票人未按照规定期限提示见票的,丧失对出票人以外的前手的追索权

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