APP下载

首页

财会金融

拟下发-附件1：案防合规知识题库

搜索

拟下发-附件1：案防合规知识题库

题目内容

(

判断题

)

商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定15个工作日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利，犹豫期自投保人收到保险单并书面签收之日起计算。

答案：B

拟下发-附件1：案防合规知识题库

甲银行与乙机构订立代销合同，由甲银行代销乙机构的丙产品。甲根据乙提供的产品审批资料将丙产品风险评级定为R4（进取型）。乙机构销售人员丁在甲银行网点向客户戊（风险承受能力为A5（进取型））推荐了该款产品，并代替戊签订了购买合同。上述案例中，甲银行存在几处违规操作？（）

点击查看题目

商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

点击查看题目

质押存续期间如出质人死亡，其（）依法办理存款过户和继承手续，并继续履行原出质人签订的质押合同。

点击查看题目

从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即报告给:

点击查看题目

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，会受到的处罚不包括（）。

点击查看题目

银行业金融机构所从事的衍生产品（）等发生重大变动时，应当及时主动向中国银监会报告具体情况。

点击查看题目

银行业金融机构开展以下信息科技外包时，应当向银监会或其派出机构报告（）。

点击查看题目

对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

点击查看题目

为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，构建“( )、( )、( )”三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局。

点击查看题目

按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险监管指标包括：

题目内容

(

判断题

)

手机预览

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定15个工作日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利，犹豫期自投保人收到保险单并书面签收之日起计算。

答案：B

相关题目

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

点击查看答案

商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A. 每个月

B. 每个季度

C. 每半年

D. 每年

点击查看答案

质押存续期间如出质人死亡，其（）依法办理存款过户和继承手续，并继续履行原出质人签订的质押合同。

A. 合法继承人

B. 朋友

C. 亲友

D. 同乡

点击查看答案

从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即报告给:

A. 银行监管部门

B. 上级

C. 上级和银行监管部门

D. 上级报告或越级报告

点击查看答案

A. 由银行业监督管理机构给予其纪律处分

B. 警告

C. 五万元以上五十万元以下罚款

D. 取消其一定期限直至终身的任职资格

点击查看答案

银行业金融机构所从事的衍生产品（）等发生重大变动时，应当及时主动向中国银监会报告具体情况。

A. 交易

B. 运行系统

C. 风险管理系统

D. 盈利能力

点击查看答案

银行业金融机构开展以下信息科技外包时，应当向银监会或其派出机构报告（）。

A. 信息科技工作整体外包

B. 数据中心整体外包

C. 咨询外包

D. 以非驻场形式实施的、集中存贮客户数据的业务交易系统外包

点击查看答案

对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

A. 0.05

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.25

点击查看答案

为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，构建“( )、( )、( )”三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局。

A. 落实机构主体责任

B. 建立行业协作机制

C. 加强行业自律

D. 强化外部监督管理

点击查看答案

按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险监管指标包括：

A. 流动性覆盖率

B. 存贷比

C. 利润率

D. 流动性比例

类似热门题库

2022年全国青少年禁毒知识竞赛小学生组题库

危化通用考试题库