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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行网点保险产品销售人员应按照商业银行的授权销售保险产品,不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-089a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员,可以直接禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-18a4-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,下列关于国际保理和国内保理描述正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-cc37-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。资产规模少于( )亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-035c-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护部门主要职责包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-2448-c0c4-d7b79c752b00.html
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县级以上的地方各级人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任国家行政机关职务,但可以担任审判机关和检察机关的职务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-8a25-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行的行长、副行长可在其他金融机构、企业、基金会兼职。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-928e-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,不应继续向债务人追索。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3fe8-c0c4-d7b79c752b00.html
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对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件,事发单位应不迟于()小时向银行保险监管机构报告信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0260-c0c4-d7b79c752b00.html
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被判处无期徒刑的犯罪分子,实际执行( )年以上,如果认真遵守监规,接受教育改造,确有悔改表现,没有再犯罪的危险的,可以假释。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-4f45-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行网点保险产品销售人员应按照商业银行的授权销售保险产品,不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括:

A. 规范监督管理行为

B. 保护银行股东的利益

C. 防范和化解银行业风险

D. 保护存款人和其他客户的合法权益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-089a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员,可以直接禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-18a4-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,下列关于国际保理和国内保理描述正确的是:

A. 按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地,分为国际保理和国内保理

B. 国内保理是债权人和债务人均在境内的保理业务

C. 国内保理是债权人和债务人至少一人在境内的保理业务

D. 国际保理是债权人和债务人中至少有一方在境外(包括保税区、自贸区、境内关外等)的保理业务

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商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。资产规模少于( )亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。

A. 10

B. 15

C. 30

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-035c-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护部门主要职责包括:

A. 组织开展消费者权益保护审查工作,确保在产品和服务设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定。

B. 组织开展消费者权益保护工作内部考核,对年度消费者权益保护工作完成情况进行总结,定期向高级管理层汇报,适时向董事会及委员会汇报。

C. 组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核,协调、督促相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉。开展投诉数据运行监测、统计分析,负责定期向监管部门报送投诉数据和相关情况。

D. 组织开展消费者权益保护监督检查,对产品和服务销售各环节进行监督,确保贯彻金融消费者适当性制度,协助规范营销宣传和信息披露内容,针对发现问题采取有效措施督促落实整改。

E. 组织开展金融知识宣传教育活动,督促相关部门落实有关监管要求,主动预防和化解潜在矛盾,提高消费者金融素养。开展内部教育和培训,强化员工消费者权益保护意识。

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县级以上的地方各级人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任国家行政机关职务,但可以担任审判机关和检察机关的职务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-8a25-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行的行长、副行长可在其他金融机构、企业、基金会兼职。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-928e-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,不应继续向债务人追索。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3fe8-c0c4-d7b79c752b00.html
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对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件,事发单位应不迟于()小时向银行保险监管机构报告信息。

A. 1

B. 12

C. 24

D. 72

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0260-c0c4-d7b79c752b00.html
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被判处无期徒刑的犯罪分子,实际执行( )年以上,如果认真遵守监规,接受教育改造,确有悔改表现,没有再犯罪的危险的,可以假释。

A. 十一年

B. 十二年

C. 十三年

D. 十四年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-4f45-c0c4-d7b79c752b00.html
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