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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行网点保险产品销售人员应请投保人本人填写投保单,投保人填写有困难,且无法书面授权的,可由销售人员代填。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,规范银行业金融机构股权转让行为,将通过()股权转让统一纳入审查范围;从严监管控股股东及实际控制人行为,确保其依法合规行使控制权,严禁不正当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不正当利益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-8ecc-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的全部特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-8beb-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币( )(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分;发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-a7ee-c0c4-d7b79c752b00.html
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对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。
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《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-aa83-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。要向经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员定期传达监管要求、解析监管政策、提示风险,增强合规经营和风险防控意识。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-5c5d-c0c4-d7b79c752b00.html
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发生以下情况,应当向银保监会报告突发事件信息的有(3):
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-be2f-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行应当至少每半年一次实施内部资本充足评估程序,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-2bb6-c0c4-d7b79c752b00.html
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通过行政执法与刑事司法协调配合,发挥个案警示作用,建立()、()、()的监督惩处机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-4cbf-c0c4-d7b79c752b00.html
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公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚,享有陈述权、申辩权;对行政处罚不服的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行网点保险产品销售人员应请投保人本人填写投保单,投保人填写有困难,且无法书面授权的,可由销售人员代填。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,规范银行业金融机构股权转让行为,将通过()股权转让统一纳入审查范围;从严监管控股股东及实际控制人行为,确保其依法合规行使控制权,严禁不正当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不正当利益。

A. 一级市场

B. 二级市场

C. 境内外市场开展的股权

D. 私募平台

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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的全部特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-8beb-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币( )(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分;发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分。

A. 一百万元

B. 二百万元

C. 五百万元

D. 壹仟万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-a7ee-c0c4-d7b79c752b00.html
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对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-3b63-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指:( )

A. 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

B. 银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员

C. 银行金融机构高级管理人员

D. 银行业金融机构聘用的其他人员

E. 与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员

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银行业金融机构要每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。要向经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员定期传达监管要求、解析监管政策、提示风险,增强合规经营和风险防控意识。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-5c5d-c0c4-d7b79c752b00.html
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发生以下情况,应当向银保监会报告突发事件信息的有(3):

A. 某银行授信余额6亿元的企业发生重大风险,严重影响企业经营。

B. 某银行营业网点被不法分子抢劫,造成损失100万元。

C. 某银行自查发现重大违规事件,造成损失800万元。

D. 某银行ATM机被不法分子盗窃,造成损失20万元。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-be2f-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行应当至少每半年一次实施内部资本充足评估程序,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-2bb6-c0c4-d7b79c752b00.html
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通过行政执法与刑事司法协调配合,发挥个案警示作用,建立()、()、()的监督惩处机制。

A. 跨区域

B. 跨部门

C. 跨领域

D. 跨行业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-4cbf-c0c4-d7b79c752b00.html
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公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚,享有陈述权、申辩权;对行政处罚不服的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-d293-c0c4-d7b79c752b00.html
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