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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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超过一年未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时应当在重新完成风险承受能力评估,否则商业银行不得再次向其销售理财产品。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据行政处罚法的规定,下列说法中正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-3ac0-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查的主要内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-0e10-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于违反本法规定,虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2ce8-c0c4-d7b79c752b00.html
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从调整后的表内外资产余额中扣除的一级资本扣减项不包括商业银行因自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-522c-c0c4-d7b79c752b00.html
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各单位安保队伍是恐怖袭击事件处置队伍的组成部分,在发生恐怖袭击事件时应积极配合公安、武警、消防等应急处置队伍的处置行动,提供事发现场情况、情报信息、后勤保障等必要的支持。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-9da9-c0c4-d7b79c752b00.html
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城商行应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作,该岗位纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-eda6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-66a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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行政复议期间具体行政行为不停止执行;但有下列( )情形之一的,可以停止执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-c4e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-9a56-c0c4-d7b79c752b00.html
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银保监部门负责对银行业金融机构董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-eaf8-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

超过一年未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时应当在重新完成风险承受能力评估,否则商业银行不得再次向其销售理财产品。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据行政处罚法的规定,下列说法中正确的是( )。

A. 违法行为轻微,及时纠正没有造成危害后果的,应当依法减轻对当事人的行政处罚

B. 行政机关使用非法定部门制发的罚款单据实施处罚的,当事人有权拒绝处罚

C. 对情节复杂的违法行为给予较重的行政处罚,应由行政机关的负责人集体讨论决定

D. 除当场处罚外,行政处罚决定书应按照民事诉讼法的有关规定在10日内送达当事人

E. 以上都对

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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查的主要内容包括( )。

A. 借款人基本情况

B. 借款人收入情况

C. 借款用途

D. 借款人还款来源、还款能力及还款方式

E. 保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力

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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于违反本法规定,虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是( )。

A. 由公司登记机关责令改正

B. 对虚报注册资本的公司,处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款

C. 对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以五万元以上五十万元以下的罚款

D. 情节严重的,撤销公司登记或者吊销营业执照

E. 情节严重的,处以刑事责任

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从调整后的表内外资产余额中扣除的一级资本扣减项不包括商业银行因自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-522c-c0c4-d7b79c752b00.html
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各单位安保队伍是恐怖袭击事件处置队伍的组成部分,在发生恐怖袭击事件时应积极配合公安、武警、消防等应急处置队伍的处置行动,提供事发现场情况、情报信息、后勤保障等必要的支持。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-9da9-c0c4-d7b79c752b00.html
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城商行应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作,该岗位纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-eda6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险为:

A. 信用风险

B. 操作风险

C. 合规风险

D. 声誉风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-66a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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行政复议期间具体行政行为不停止执行;但有下列( )情形之一的,可以停止执行。

A. 被申请人认为需要停止执行的

B. 申请人申请停止执行,行政复议机关认为其要求合理,决定停止执行的

C. 行政复议机关认为需要停止执行的

D. 法律规定停止执行的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-c4e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付:

A. 信用状况下降

B. 不按合同约定支付贷款资金

C. 项目进度落后于资金使用进度

D. 以化整为零方式规避贷款人受托支付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-9a56-c0c4-d7b79c752b00.html
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银保监部门负责对银行业金融机构董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-eaf8-c0c4-d7b79c752b00.html
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