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当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。

A、内部人作案

B、内外勾结

C、外部人作案

D、内部人作案和内外勾结作案

答案:D

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对与银行业金融机构涉嫌违法事项有关的其他单位和个人进行询问调查,须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbdf-d253-c03b-f8a11b87cc00.html
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流动资金贷款申请应具备的条件为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb33-ffaf-c03b-f8a11b87cc00.html
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自1984年至1995年《中国人民银行法》颁布之前,我国事实上一直奉行的是双重货币政策目标,即()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041456-45ba-fe26-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止的,依法给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbdc-8b21-c03b-f8a11b87cc00.html
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《商业银行法》规定对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b8b4-9f32-c03b-f8a11b87cc00.html
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操作风险管理政策应当与以下银行的哪些特性相适应:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba8b-137c-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行应当建立科学的( )体系,合理设定内部控制考评标准,对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价,并根据考评结果改进内部控制管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b915-14e1-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构应当针对重要信息科技外包服务中断的场景,拟定相应的应急计划,考虑因素包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb01-f346-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行在开展代理保险业务时,不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售,但为了说明产品特点,可得将保险产品收益与上述产品作简单类比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbae-eb68-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起15日内审查决定是否受理,并书面告知举报人。
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题目内容
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单选题
)
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拟下发知识练习题库

当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。

A、内部人作案

B、内外勾结

C、外部人作案

D、内部人作案和内外勾结作案

答案:D

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相关题目
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对与银行业金融机构涉嫌违法事项有关的其他单位和个人进行询问调查,须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbdf-d253-c03b-f8a11b87cc00.html
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流动资金贷款申请应具备的条件为( )。

A. 借款人依法设立

B. 借款用途明确、合法

C. 借款人生产经营合法、合规

D. 借款人具有持续经营能力,有合法的还款来源

E. 借款人信用状况良好,无重大不良信用记录

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb33-ffaf-c03b-f8a11b87cc00.html
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自1984年至1995年《中国人民银行法》颁布之前,我国事实上一直奉行的是双重货币政策目标,即()

A. 充分就业

B. 稳定物价

C. 经济增长

D. 国际收支平衡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041456-45ba-fe26-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止的,依法给予行政处罚。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbdc-8b21-c03b-f8a11b87cc00.html
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《商业银行法》规定对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。

A. 0.05

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b8b4-9f32-c03b-f8a11b87cc00.html
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操作风险管理政策应当与以下银行的哪些特性相适应:

A. 业务性质

B. 规模

C. 复杂程度

D. 风险特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba8b-137c-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行应当建立科学的( )体系,合理设定内部控制考评标准,对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价,并根据考评结果改进内部控制管理。

A. 战略实施

B. 业务连续性

C. 绩效考评

D. 信息沟通

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b915-14e1-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构应当针对重要信息科技外包服务中断的场景,拟定相应的应急计划,考虑因素包括( )。

A. 事件场景

B. 事件持续时间和恢复可能性

C. 事件影响范围

D. 外包服务转包情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb01-f346-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行在开展代理保险业务时,不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售,但为了说明产品特点,可得将保险产品收益与上述产品作简单类比。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbae-eb68-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起15日内审查决定是否受理,并书面告知举报人。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb68-cc26-c03b-f8a11b87cc00.html
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