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在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。

A、申请设立银行业金融机构

B、申请变更银行业金融机构经营地点

C、申请终止银行业金融机构

D、申请开办新业务

答案:A

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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约等外包给发卡业务服务机构,但可将交易监测等外包给服务机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbcb-70b3-c03b-f8a11b87cc00.html
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全国性保险机构员工原则上不得在本人成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人,确有特殊情况的,可申请豁免,但应按规定履行有关审批和公示程序。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb90-b102-c03b-f8a11b87cc00.html
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以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务或以应收账款为质押的贷款,都属于保理业务范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bc46-1ca2-c03b-f8a11b87cc00.html
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精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,不负刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb75-7cf0-c03b-f8a11b87cc00.html
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根据《个人贷款管理暂行办法》,申请个人贷款应具备以下条件( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb2d-9e81-c03b-f8a11b87cc00.html
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从业人员应规范操作,认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即报告给:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b936-9def-c03b-f8a11b87cc00.html
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当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取以下措施:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba23-c66f-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格( ),杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b9a9-38db-c03b-f8a11b87cc00.html
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同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的( )风险权重中选用较高的一个风险权重。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b91f-416e-c03b-f8a11b87cc00.html
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下列属于商业银行关系人的有( )。
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单选题
)
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拟下发知识练习题库

在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。

A、申请设立银行业金融机构

B、申请变更银行业金融机构经营地点

C、申请终止银行业金融机构

D、申请开办新业务

答案:A

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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约等外包给发卡业务服务机构,但可将交易监测等外包给服务机构。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbcb-70b3-c03b-f8a11b87cc00.html
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全国性保险机构员工原则上不得在本人成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人,确有特殊情况的,可申请豁免,但应按规定履行有关审批和公示程序。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb90-b102-c03b-f8a11b87cc00.html
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以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务或以应收账款为质押的贷款,都属于保理业务范围。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bc46-1ca2-c03b-f8a11b87cc00.html
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精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,不负刑事责任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb75-7cf0-c03b-f8a11b87cc00.html
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根据《个人贷款管理暂行办法》,申请个人贷款应具备以下条件( )。

A. 贷款用途明确合法

B. 贷款申请数额、期限和币种合理

C. 借款人具备还款意愿和还款能力

D. 借款人信用状况良好,无重大不良信用记录

E. 借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

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从业人员应规范操作,认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即报告给:

A. 银行监管部门

B. 上级

C. 上级和银行监管部门

D. 上级报告或越级报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b936-9def-c03b-f8a11b87cc00.html
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当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取以下措施:

A. 公告

B. 到期不履行罚款的,每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

C. 警告

D. 申请人民法院强制执行

E. 责令停业整顿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba23-c66f-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格( ),杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。

A. 授信审批

B. 资信审查

C. 发卡管理

D. 额度审批

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b9a9-38db-c03b-f8a11b87cc00.html
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同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的( )风险权重中选用较高的一个风险权重。

A. 两个较高的

B. 两个较低的

C. 三个较高的

D. 三个较低的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b91f-416e-c03b-f8a11b87cc00.html
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下列属于商业银行关系人的有( )。

A. 商业银行的董事

B. 商业银行的监事

C. 商业银行信贷业务人员

D. 商业银行管理人员任高管人员的公司、企业和其他经济组织

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bae2-99b2-c03b-f8a11b87cc00.html
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