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银行业金融机构境内分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行(部)系统进行实时平盘,并由总行(部)统一进行( )。

A、平盘

B、内部控制

C、敞口管理

D、风险控制

答案:ACD

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金融企业批量转让不良资产时,如采取分期付款方式,首次支付比例不得低于全部价款的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b949-b62c-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行的( )负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程;负责严格执行相关制度规定;负责组织开展监督检查;负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷,并组织落实整改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b90f-f7ea-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行运营中断事件应急处置组织架构中的应急指挥层由商业银行业务连续性管理执行部门组成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbfb-b240-c03b-f8a11b87cc00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,开立支票存款账户,申请人必须使用其本名,并提交证明其身份的合法证件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbcf-467b-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行变更数据中心场所是应至少提前( )个月向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b961-40e3-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得有以下行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb52-5f49-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行理财产品风险提示书应要求客户完整抄录确认“本人已经阅读风险提示,愿意承担投资风险”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041456-45fc-0cd7-c025-5c3e10a5bb00.html
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操作风险事件包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba8c-a918-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的,可以依照( )的规定向人民法院提起诉讼。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b891-8f12-c03b-f8a11b87cc00.html
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对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行,中国银监会及其派出机构可以采取以下纠正措施( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-baea-bc1f-c03b-f8a11b87cc00.html
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多选题
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拟下发知识练习题库

银行业金融机构境内分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行(部)系统进行实时平盘,并由总行(部)统一进行( )。

A、平盘

B、内部控制

C、敞口管理

D、风险控制

答案:ACD

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金融企业批量转让不良资产时,如采取分期付款方式,首次支付比例不得低于全部价款的( )。

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b949-b62c-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行的( )负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程;负责严格执行相关制度规定;负责组织开展监督检查;负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷,并组织落实整改。

A. 监事会

B. 高级管理层

C. 内部审计部门

D. 业务部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b90f-f7ea-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行运营中断事件应急处置组织架构中的应急指挥层由商业银行业务连续性管理执行部门组成。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbfb-b240-c03b-f8a11b87cc00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,开立支票存款账户,申请人必须使用其本名,并提交证明其身份的合法证件。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbcf-467b-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行变更数据中心场所是应至少提前( )个月向中国银监会或其派出机构报告。

A. 半

B. 1

C. 2

D. 3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b961-40e3-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得有以下行为:

A. 登记银行业消费者个人金融信息

B. 篡改使用银行业消费者个人金融信息

C. 违法使用银行业消费者个人金融信息

D. 未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb52-5f49-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行理财产品风险提示书应要求客户完整抄录确认“本人已经阅读风险提示,愿意承担投资风险”。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041456-45fc-0cd7-c025-5c3e10a5bb00.html
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操作风险事件包括:

A. 内部欺诈

B. 外部欺诈

C. 就业制度和工作场所安全

D. 客户、产品和业务活动

E. 营业中断和信息技术系统瘫痪

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba8c-a918-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的,可以依照( )的规定向人民法院提起诉讼。

A. 《中华人民共和国商业银行法法》

B. 《中华人民共和国公证法》

C. 《中华人民共和国公司法》

D. 《中华人民共和国行政诉讼法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b891-8f12-c03b-f8a11b87cc00.html
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对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行,中国银监会及其派出机构可以采取以下纠正措施( )。

A. 要求商业银行限期补充一级资本

B. 要求商业银行控制表内外资产增长速度

C. 要求商业银行降低表内外资产规模

D. 要求商业银行限期停业整顿

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