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下列风险资产应当直接列入可疑类或损失类的是( )。

A、签订个性化分期还款协议后尚未偿还的

B、因系统故障、操作失误造成的

C、因内部作案或内外勾结作案造成的

D、持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的

答案:BCD

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商业银行开展理财业务与其他业务不得相分离,理财产品与其代销的金融产品不得相分离,理财产品之间不得相分离,理财业务操作与其他业务操作不得相分离。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041456-45f6-9745-c025-5c3e10a5bb00.html
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贷款人应建立借款人合理的( ),结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b8b9-9b7e-c03b-f8a11b87cc00.html
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在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b9f7-471d-c03b-f8a11b87cc00.html
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( )是权力正确运行的根本保证,是加强和规范党内政治生活的重要举措。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041459-84c6-5ced-c0b3-ebdcd51f5400.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款形成不良的,贷款人应对其进行专门管理,及时制定清收处置方案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bc34-3b88-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行应依据有关法律法规的要求,规范和及时披露信息科技风险状况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbf8-4747-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b995-2b9c-c03b-f8a11b87cc00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当由其()承担代销产品的审批职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b9f2-267e-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb7e-588a-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行拥有50%以下(含)表决权的被投资金融机构,但与被投资金融机构之间有下列情况之一的,应将其纳入并表范围( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba55-d3f0-c03b-f8a11b87cc00.html
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题目内容
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多选题
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拟下发知识练习题库

下列风险资产应当直接列入可疑类或损失类的是( )。

A、签订个性化分期还款协议后尚未偿还的

B、因系统故障、操作失误造成的

C、因内部作案或内外勾结作案造成的

D、持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的

答案:BCD

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商业银行开展理财业务与其他业务不得相分离,理财产品与其代销的金融产品不得相分离,理财产品之间不得相分离,理财业务操作与其他业务操作不得相分离。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041456-45f6-9745-c025-5c3e10a5bb00.html
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贷款人应建立借款人合理的( ),结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力

A. 收入偿债比例控制机制

B. 风险评价机制

C. 报告评估机制

D. 贷款操作规范

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b8b9-9b7e-c03b-f8a11b87cc00.html
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在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b9f7-471d-c03b-f8a11b87cc00.html
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( )是权力正确运行的根本保证,是加强和规范党内政治生活的重要举措。

A. 监督

B. 执纪

C. 问责

D. 公开

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00041459-84c6-5ced-c0b3-ebdcd51f5400.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款形成不良的,贷款人应对其进行专门管理,及时制定清收处置方案。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bc34-3b88-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行应依据有关法律法规的要求,规范和及时披露信息科技风险状况。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bbf8-4747-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。

A. 从业人员

B. 内部人员

C. 外部人员

D. 其他人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b995-2b9c-c03b-f8a11b87cc00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当由其()承担代销产品的审批职责。

A. 总行

B. 一级分支机构

C. 总行或一级分支机构

D. 在总行备案的一级分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b9f2-267e-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb7e-588a-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行拥有50%以下(含)表决权的被投资金融机构,但与被投资金融机构之间有下列情况之一的,应将其纳入并表范围( )。

A. 通过与其它投资者之间的协议,拥有该金融机构50%以上的表决权

B. 根据章程或协议,有权决定该金融机构的财务和经营政策

C. 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员

D. 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权

E. 以上都对

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