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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,下列关于国际保理和国内保理描述正确的是:

A、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地,分为国际保理和国内保理

B、国内保理是债权人和债务人均在境内的保理业务

C、国内保理是债权人和债务人至少一人在境内的保理业务

D、国际保理是债权人和债务人中至少有一方在境外(包括保税区、自贸区、境内关外等)的保理业务

答案:ABD

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由银保监局直接监管的法人银行机构,其海外机构发生的突发信息应向银保监局报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb6c-dc10-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构要建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员()下属越权、违规违章办理业务等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb1d-2eca-c03b-f8a11b87cc00.html
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( )是指商业银行对全行业务、客户和管理等重要信息进行集中存储、处理和维护,具备专用场所,为业务运营及管理提供信息科技支撑服务的组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b95e-eece-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。
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我国《票据法》所称的票据,是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba74-5826-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员最少需要:
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对借款人确因( )不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行贷款重组。
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根据审慎监管的要求,银监会可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bc16-d6de-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行保险机构要不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作()责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b89d-4aa6-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与( );必要时可设置中台监控机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bad7-6e69-c03b-f8a11b87cc00.html
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多选题
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拟下发知识练习题库

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,下列关于国际保理和国内保理描述正确的是:

A、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地,分为国际保理和国内保理

B、国内保理是债权人和债务人均在境内的保理业务

C、国内保理是债权人和债务人至少一人在境内的保理业务

D、国际保理是债权人和债务人中至少有一方在境外(包括保税区、自贸区、境内关外等)的保理业务

答案:ABD

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相关题目
由银保监局直接监管的法人银行机构,其海外机构发生的突发信息应向银保监局报告。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb6c-dc10-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构要建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员()下属越权、违规违章办理业务等行为。

A. 强令

B. 指使

C. 暗示

D. 授意

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb1d-2eca-c03b-f8a11b87cc00.html
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( )是指商业银行对全行业务、客户和管理等重要信息进行集中存储、处理和维护,具备专用场所,为业务运营及管理提供信息科技支撑服务的组织。

A. 灾备中心

B. 备份中心

C. 生产中心

D. 作业中心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b95e-eece-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bb89-1fbe-c03b-f8a11b87cc00.html
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我国《票据法》所称的票据,是指( )。

A. 汇票

B. 本票

C. 支票

D. 证券

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-ba74-5826-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员最少需要:

A. 1人

B. 2人

C. 3人

D. 4人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b954-593b-c03b-f8a11b87cc00.html
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对借款人确因( )不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行贷款重组。

A. 流动资金周转不畅

B. 产品积压

C. 购买原材料

D. 暂时经营困难

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b9d2-7328-c03b-f8a11b87cc00.html
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根据审慎监管的要求,银监会可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bc16-d6de-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行保险机构要不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作()责任。

A. 主体

B. 直接

C. 间接

D. 管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-b89d-4aa6-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与( );必要时可设置中台监控机制。

A. 交易的正式确认

B. 对账

C. 重新估值

D. 交易结算和款项收付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084be7-bad7-6e69-c03b-f8a11b87cc00.html
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