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商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到( )。

A、审贷分离

B、前中后台分离

C、业务经办与会计账务处理分离

D、业务审批与贷款发放分离

答案：AC

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授信审查部门审查过程中对提报授信资料存有疑问的，不用派人进行实地核查。（）

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商业银行发行理财产品，可以宣传理财产品预期收益率，但在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩，并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”。

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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认；未进行评估，商业银行不得再次向其销售理财产品。

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商业银行应设立或指派一个特定部门负责信息科技风险管理工作，并直接向首席信息官或（）报告工作。

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银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定，履行协助查询、（）、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。

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（）人员案防职责，防止业务模式异化，避免盲目追求多元发展

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商业银行的分立、合并，适用（）的规定。

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我国《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，应当对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分。

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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有监督责任的人员是指：

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银行业金融机构业务外包中的信息科技活动不属于信息科技外包。

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多选题

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拟下发知识练习题库

商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到( )。

A、审贷分离

B、前中后台分离

C、业务经办与会计账务处理分离

D、业务审批与贷款发放分离

答案：AC

相关题目

授信审查部门审查过程中对提报授信资料存有疑问的，不用派人进行实地核查。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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商业银行应设立或指派一个特定部门负责信息科技风险管理工作，并直接向首席信息官或（）报告工作。

A. 行长

B. 分管行长

C. 首席风险官

D. 董事长

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A. 对账

B. 咨询

C. 辅助

D. 冻结

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（）人员案防职责，防止业务模式异化，避免盲目追求多元发展

A. 支行长

B. 强化高级管理

C. 董事长

D. 基层

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商业银行的分立、合并，适用（）的规定。

A. 《中华人民共和国商业银行法》

B. 《中华人民共和国银行业监督管理法》

C. 《中华人民共和国公司法》

D. 《中华人民共和国企业破产法》

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A. 正确

B. 错误

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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有监督责任的人员是指：

A. 案发机构上级内审部门相关人员

B. 法人机构的监事会相关人员

C. 案发机构合规部门相关人员

D. 不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员

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银行业金融机构业务外包中的信息科技活动不属于信息科技外包。

A. 正确

B. 错误

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