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在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）。

A、发放不符合条件的个人贷款的

B、签订的借款合同不符合本办法规定的

C、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的

D、超越或变相超越贷款权限审批贷款的

E、授意借款人虚构情节获得贷款的

答案：ABCDE

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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。

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根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。

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采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

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《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指：( )

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商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品、私募理财产品、其他理财产品。

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加强客户动态管理，加大客户回访频次，不定期发送消费短信等提示。

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（）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。

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申请人对行政机关不予批准的行政许可事项,有权提起行政诉讼。

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我国《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括金融租赁公司的董事会秘书长、总经理助理。

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根据国务院《信访条例》，涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项，由所涉及的行政机关协商受理;受理有争议的，由( )决定受理机关。

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拟下发知识练习题库

在个人贷款业务管理上，贷款人出现下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）。

A、发放不符合条件的个人贷款的

B、签订的借款合同不符合本办法规定的

C、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的

D、超越或变相超越贷款权限审批贷款的

E、授意借款人虚构情节获得贷款的

答案：ABCDE

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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A. 账户分析

B. 凭证查验

C. 客户问卷

D. 现场调查

E. 以上都对

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《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指：( )

A. 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

B. 银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员

C. 银行金融机构高级管理人员

D. 银行业金融机构聘用的其他人员

E. 与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员

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商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品、私募理财产品、其他理财产品。

A. 正确

B. 错误

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加强客户动态管理，加大客户回访频次，不定期发送消费短信等提示。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

（）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。

A. 人民银行

B. 政策性银行

C. 商业银行

D. 合作银行

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申请人对行政机关不予批准的行政许可事项,有权提起行政诉讼。

A. 正确

B. 错误

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我国《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括金融租赁公司的董事会秘书长、总经理助理。

A. 正确

B. 错误

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根据国务院《信访条例》，涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项，由所涉及的行政机关协商受理;受理有争议的，由( )决定受理机关。

A. 其共同的上一级行政机关

B. 本级人民政府

C. 同级仲裁机构

D. 同级人民法院

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