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银行业金融机构违反《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，有下列情形之一的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚：

A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的

D、未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的

答案：ABCD

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贷前调查应遵循双人调查原则。一人为主调查人（主办客户经理），一人为辅助调查人。主调查人辅助调查人要实事求是，真实反映贷前调查所了解的情况，不回避风险点。如果调查人员经过深入调查，提出了不予贷款的明确意见，（）不得要求调查人员更改意见。

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银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资（）或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。

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差额保函手续费不低于保函金额的（）

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审慎性经营规则，包括风险管理内部控制（）关联交易资产流动性等内容。

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根据国际上通行的标准, 一国负债率的警戒线是（）。

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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售理财产品实行报告制，报告期间，不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。

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商业银行只能通过本行渠道（含营业网点和电子渠道）销售理财产品，不得通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构代理销售理财产品。

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商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。

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小微个人信用类贷款逾期1天应该调为（）

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个体户李某因生产经营需要，向某银行缴存汇票保证金后，要求为其签发银行现金汇票。该银行工作人员在请示本行领导后，于2002年9月5日签发三张收款人为李某的银行现金汇票，金额分别为17万20万31万元人民币。请问，该银行的做法有哪些错误（）

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条线知识题库汇总

银行业金融机构违反《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，有下列情形之一的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚：

A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的

D、未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的

答案：ABCD

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A. 公司业务经理

B. 任何人

C. 总行领导

D. 管辖行行长

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银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资（）或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。

A. 专门机构

B. 协调机构

C. 检查机构

D. 兼职机构

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差额保函手续费不低于保函金额的（）

A. 千分之一

B. 千分之二

C. 千分之三

D. 千分之五

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审慎性经营规则，包括风险管理内部控制（）关联交易资产流动性等内容。

A. 资产质量

B. 资本充足率

C. 损失准备金

D. 风险集中

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根据国际上通行的标准, 一国负债率的警戒线是（）。

A. 20%

B. 25%

C. 50%

D. 100%

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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售理财产品实行报告制，报告期间，不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。

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商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。

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小微个人信用类贷款逾期1天应该调为（）

A. 关注

B. 不需调整

C. 正常

D. 逾期

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A. 同一天对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票

B. 签发的银行现金汇票有一笔金额超过30万元

C. 未报上级行批准，未报人民银行当地分支机构备案

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