A、非主动营销客户，由柜面人员在开户过程中履行主要识别义务
B、主动营销客户，应由管户客户经理收集、核实、登记受益所有人信息，并将资料移交柜面人员纳入开户资料保管
C、我行应按照客户归属原则和履职便利原则划分识别主体
D、对于单位贷款客户，柜面人员应将受益人识别情况在尽职调查报告中体现
答案：D
A、非主动营销客户，由柜面人员在开户过程中履行主要识别义务
B、主动营销客户，应由管户客户经理收集、核实、登记受益所有人信息，并将资料移交柜面人员纳入开户资料保管
C、我行应按照客户归属原则和履职便利原则划分识别主体
D、对于单位贷款客户，柜面人员应将受益人识别情况在尽职调查报告中体现
答案：D
A. 识别分公司的法定代表人或单位负责人
B. 按照公司类识别标准进行识别，即穿透识别总公司的受益所有人
C. 按照公司类识别标准进行识别，即识别总公司的法定代表人或单位负责人
D. 识别总公司的高级管理人员
A. 客户开户机构
B. 客户归属机构
C. 客户编号归属机构
D. 账户机构
A. 柜员/厅堂服务人员
B. 营业经理
C. 保安
D. 网点负责人
A. 柜员尾箱余额
B. 网点尾箱余额
C. 设备余额
A. 首问责任制
B. 首兑责任制
C. 专人负责制
D. 主管负责制
A. 3日
B. 3个工作日
C. 60日
D. 60个工作日
A. 本行卡存现
B. 他行卡存现
C. 借记卡单位卡存现
D. 准贷记卡单位卡存现
A. 下调为次高风险
B. 经审批后可以下调为次高风险
C. 不予下调风险等级
D. 下调为中风险
A. 限额
B. 风险
C. 密码
A. 按月
B. 按季
C. 每半年
D. 每年
