21.当零售客户通过智能柜台购买本行自有理财产品和代销产品时,不需要实施录音录像。当客户操作有困难时,销售人员可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。
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19.金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,以下哪种说法正确的是( )。
A. 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B. 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 双方皆不承担责任
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19.理财产品在那些期间可以做购买操作
A. 赎回期
B. 申购期
C. 申赎同期
D. 封闭期
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7.以下关于投资者风险评估的规定,正确的说法是()。
A. 首次购买理财,无需进行风险评估
B. 对于银行资管部,客户首次购买理财产品前需要在本行网点进行风险承受能力评估
C. 对于理财子公司,客户可以通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估
D. 超过一年未进行风险评估的投资者,再次购买理财产品时,需要再次进行风险评估
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24.风险承受能力评估依据至少应当包括()、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求以及风险认识等。
A. 投资者年龄
B. 财务状况
C. 投资经验
D. 风险损失承受程度
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13.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
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11.风险揭示书应当载明以下内容()。
A. 在醒目位置提示投资者,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B. 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的投资者
C. 投资者风险承受能力评级结果,由投资者填写
D. 投资者风险确认语句抄录,包括确认语句栏和签字栏,写明“本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险”
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8.净值型理财产品是指以份额和每份净值形式展示的理财产品,产品类型多为( )。
A. 非保本浮动收益型
B. 保本浮动收益型
C. 保本保证收益型
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62.销售结算资金交易信息登记时间
A. 每天下午16:00
B. 每天下午18:00
C. 有资金交易发生的工作日17:00-22:00
D. 有资金交易发生的一个工作日
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4.根据《资管新规》的规定,银行理财在内的资管产品均应实现净值化管理。
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