79.金融机构以摊余成本计量金融资产净值,应当采用适当的风险控制手段,对金融资产净值的公允性进行评估。
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21.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:①收集客户资料及个人理财目标②综合理财计划的策略整合③客户关系的建立④分析客户现行财务状况⑤提出理财计划⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为:
A. ①,③,⑥,⑤,④,②
B. ③,①,④,⑤,⑥,②
C. ③,⑤,②,①,⑥,④
D. ③,①,④,②,⑤,⑥
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20.客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年,有效期结束后可在网银上重新评估,无须在柜面办理。
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73.各行社应当于每年度结束后( )内分别向银保监会或其派出机构报告本机构理财产品销售合作情况年度报告。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 半年
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33.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理,并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。
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41.兴银添利10号产品风险等级为R1。
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23.现场业务中,客户完成风险评估问卷及合格投资者认定后,认定结果录入系统,涉及到客户签字的纸质文件应予集中销毁以保护客户隐私。
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9.商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形( )。
A. 将理财产品作为存款销售,或将理财与存款强制性搭配销售
B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C. 销售人员代替投资者签署文件
D. 挪用投资者资金
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29.合作银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
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92.追加申购,指已经完成认购或首次申购的投资者,在理财产品成立后申请购买理财产品份额的行为。投资者全额赎回不再持有理财产品份额后再次申购的,视同首次申购处理
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