23.在财富类产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益所遵循的原则是( )。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-abfd-a194-c09c-4d282364c200.html
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9.商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形( )。
A. 将理财产品作为存款销售,或将理财与存款强制性搭配销售
B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C. 销售人员代替投资者签署文件
D. 挪用投资者资金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ad72-a51b-c09c-4d282364c200.html
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13.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ad88-4466-c09c-4d282364c200.html
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14.宣传销售文本不得有以下情形。
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失
C. 夸大或者片面宣传理财产品
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ad8d-6013-c09c-4d282364c200.html
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85.私募产品面向合格投资者通过公开方式发行
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-af3d-9cd5-c09c-4d282364c200.html
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15.销售文件包括以下几类( )。
A. 理财产品销售协议书
B. 理财产品说明书
C. 风险揭示书
D. 投资者权益须知
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ad92-8ce0-c09c-4d282364c200.html
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17.投资者可以使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ae31-5e92-c09c-4d282364c200.html
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7.以下关于投资者风险评估的规定,正确的说法是()。
A. 首次购买理财,无需进行风险评估
B. 对于银行资管部,客户首次购买理财产品前需要在本行网点进行风险承受能力评估
C. 对于理财子公司,客户可以通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估
D. 超过一年未进行风险评估的投资者,再次购买理财产品时,需要再次进行风险评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ad66-88b9-c09c-4d282364c200.html
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52.计算客户的申购份额计算公式是
A. 申购份额=申购金额/申购确认日产品份额净值
B. 申购份额=申购金额*申购日产品份额净值
C. 申购份额=申购金额/申购日产品份额净值
D. 申购份额=申购金额
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ac9e-4a5f-c09c-4d282364c200.html
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66.开放式理财最大的优势在于()。
A. 流动性高
B. 收益高
C. 本金保证
D. 风险低
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00092a1c-ad05-e895-c09c-4d282364c200.html
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