银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号印发）重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。

A. 正确

B. 错误

A. 个人保证贷款手续简便，贷款办理时间短，环节少

B. 整个过程涉及银行、借款人和保证人三方

C. 如果贷款出现逾期，银行可向保证人扣收贷款，但须经过法律程序

D. 只要保证人愿意提供保证，银行经过核保认定保证人具有保证能力，签订保证合同即可

A. 中国人民银行

B. 国务院金融部门

C. 银监会

D. 国务院

A. 不配合客户身份识别

B. 有组织同时或分批开户

C. 开户理由不合理

D. 开立业务与客户身份不相符

E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

A. 真实性

B. 及时性

C. 安全性

D. 完整性

A. 验资户

B. 专用存款账户

C. 一般存款账户

D. 基本存款账户

A. 银行汇票

B. 银行承兑汇票

C. 转账支票

D. 银行本票

A. 正确

B. 错误

A. 防磁

B. 防火

C. 防盗

D. 防潮

A. 建立业务关系

B. 为客户开立匿名账户

C. 客户由他人代理办理业务的

D. 客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的