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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

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判断题

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根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，事发银行机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于5日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地金融监管部门。

答案：B

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贷款人的权利不包括（）。

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按照《关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》、《关于做好地方政府专项债券发行及配套融资工作的通知》等通知要求，项目资本金可以是（）

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金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员给予纪律处分。

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放款监督环节，贷款资金支付包工包料工程的预付款，原则上预付比例不低于合同金额的（）%，不高于合同金额的（）%。

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签订合同时只需一位信贷人员在场与客户面对面签订。

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放款监督环节，贷款资金支付征收补偿费，需提供（）、征收决定、收款收据等材料。

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下列选项中不属于农发行《信贷业务负面清单》（第一版）的是（）

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国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构在对金融机构进行可疑交易活动调查时，调查人员应出示下列（）

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根据《中国农业发展银行农业农村基础设施固定资产贷款管理办法》，宽限期内借款人既偿还贷款利息，也归还贷款本金。

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下列哪个押品首次价值评估不可采用内部评估方式？

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判断题

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，事发银行机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于5日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地金融监管部门。

答案：B

相关题目

贷款人的权利不包括（）。

A. 要求借款人提供与借款有关的资料

B. 自主决定贷款利率的区间

C. 了解借款人的生产经营活动

D. 根据借款人的条件，决定贷款金额

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A. 非债务资金

B. 专项债券

C. 权益性工具

D. 符合条件的“股东借款”

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A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

D. 未按照规定履行客户身份识别义务

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放款监督环节，贷款资金支付包工包料工程的预付款，原则上预付比例不低于合同金额的（）%，不高于合同金额的（）%。

A. 10

B. 30

C. 50

D. 70

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签订合同时只需一位信贷人员在场与客户面对面签订。

解析：《中国农业发展银行贷款担保管理办法（2021年修订）》（农发银规章〔2021〕41号）

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放款监督环节，贷款资金支付征收补偿费，需提供（）、征收决定、收款收据等材料。

A. 拆迁安置、补偿方案

B. 三方协议

C. 会议纪要

D. 发票

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下列选项中不属于农发行《信贷业务负面清单》（第一版）的是（）

A. 农村路网建设贷款业务

B. 国家助学贷款业务

C. 海洋资源开发与保护贷款业务

D. 农村土地整治贷款业务

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国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构在对金融机构进行可疑交易活动调查时，调查人员应出示下列（）

A. 合法证件

B. 国务院反洗钱行政主管部门或省一级派出机构的《调查通知书》

C. 公安机关的证明文件

D. 检察机关的证明文件

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根据《中国农业发展银行农业农村基础设施固定资产贷款管理办法》，宽限期内借款人既偿还贷款利息，也归还贷款本金。

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下列哪个押品首次价值评估不可采用内部评估方式？

A. 金融质押品

B. 应收账款

C. 仓单

D. 提单

E. 无

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