18.银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等,这是()的内容。
A. 忠于职守
B. 勤勉尽责
C. 客户至上
D. 熟知业务
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7.一般来说,客户风险偏好可以分为( ) 。
A. 保守型
B. 平衡型
C. 成长型
D. 稳健型
E. 进取型
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93.理财计划按照是否保本,分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。()
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25.以下属于投资不可能三角的是?()
A. 风险低
B. 收益高
C. 流动好
D. 信息透明
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35.个人理财业务相关的监管机构有( )。
A. 中国银保监会
B. 中国证监会
C. 中国人民银行
D. 国家外汇管理局
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148.综合理财计划市场风险控制方法有( )。
A. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含错配限额
B. 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每理财产品的限额
C. 商业银行可根据实际业和情况确定流动性风险限额管理,但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
D. 对未事先审批而突破风险价值限额的交易,应记录检查
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126.下列选项中,不属于我国理财师市场认可度不高的原因的是( )。
A. 居民理财意识薄弱
B. 我国资本市场不健全,投资渠道匮乏
C. 客户的理财观念尚存在一定的误区
D. 理财师素质水平参差不齐,客户对理财师的信任度和依赖度不强
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1.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级( )其风险承受能力评级的理财产品。
A. 低于
B. 等于
C. 等于或高于
D. 高于
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151.金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“( )”的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。
A. 了解客户
B. 诚实守信
C. 安全第一
D. 适当性原则
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101.客户提出拒绝,通常并不是否认,而是有所顾虑。()
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