114.( )是个人理财业务的需求方。
A. 个人客户
B. 商业银行
C. 政府部门
D. 非银行金融机构
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22.针对( )、( )、( )、( )等不同情况,主动联系客户开展提醒和告知工作。
A. 理财到期
B. 定期存款到期
C. 国债到期
D. 资金大额交易
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20.下列对资本市场的特征的描述正确的是()。
A. 风险性高;收益也高
B. 收益高;安全性也高
C. 流动性低;风险性也低
D. 风险性低;安全性也低
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117.从客户等级来看,理财业务的客户范围相对( ),但服务种类相对( )。
A. 较窄;较多
B. 较广;较窄
C. 居中;居中
D. 较窄;较窄
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82.商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责
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95.以下说法正确的()
A. 商业银行可以允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
B. 将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行交叉销售
C. 代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作
D. 不得为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障
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76.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财销售机构应当至少每年开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估,形成报告留存备查。
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50.按照投资性质的不同,理财产品大致可细分为( )。
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
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102.销售人员向投资者提供宣传材料时,正确的做法是( )
A. 使用公司统一制作的销售材料
B. 根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
C. 在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
D. 对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
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34.下列商业银行的理财顾问服务环节中,顺序排在“财务规划”之后的是
A. 客户资产评估
B. 资产现状分析
C. 风险分析
D. 建立投资组合
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