10.理财产品兑付日如遇非工作日,则顺延至下一个工作日兑付。
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109.下列关于综合理财服务的描述中,错误的是( )。
A. 理财顾问服务属于综合理财服务中的一种
B. 综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
C. 与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
D. 可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类
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1.根据监管要求,中高风险等级以上的代理类产品需要录音、录像,银行理财产品无需录音、录像。
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143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。
A. 委托代理关系
B. 资金借贷关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是
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123.理财师“4E”资格认证的首要环节是( )。
A. 考试
B. 教育
C. 职业道德
D. 工作经验
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14.理财产品估值指计算评估理财产品资产和理财产品负债的价值,以确定理财产品份额净值、每万份理财产品已实现收益和7日年化收益率的过程。
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60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
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54.商业银行个人理财业务按照()的不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。
A. 内容
B. 法律形式
C. 品牌
D. 管理运作方式
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45.根据规定,商业银行从事代销业务,不得( )。
A. 违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售
B. 向合作机构及其工作人员收取代销协议约定以外的利益
C. 为代销产品提供显性或隐性担保
D. 将代销产品作为存款或自身发行的理财产品进行销售
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22.向网点所有客户群发短信,宣传某款明星私募基金并明确提示客户风险,该销售行为属于合规销售行为。
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