11.关于营业网点录音录像有关规定,以下不正确的()
A. 因产品额度紧张,但为提升客户服务体验,可先为客户购买产品,再为客户进行双录。
B. 销售人员在营业网点为客户营销推荐产品,客户立即在自助终端购买产品,该情况无需双录。
C. 在未征得客户同意的情况下,客户在销售专区进行产品销售的录音录像。
D. 销售人员应遵循监管相关规定并具备理财及代销业务相应的资格,才能开展理财及代销产品销售。
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36.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。
A. 投资建议
B. 私人银行
C. 财务分析与规划
D. 个人投资产品推介
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129.下列关于我国银行理财产品市场的发展,描述错误的是( )。
A. 在深入发展阶段,银行理财产品在产品销售规范化方面得到较大提高
B. 在规范阶段,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露,法律法规密集出台
C. 在转型阶段,我国银行理财产品的结构类型日益精细化,合作模式不断拓展
D. 在萌芽时期,产品发售数量较少、产品类型单一
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41.有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上,不包括()
A. 客户
B. 配偶
C. 有收入来源且已经成家的子女
D. 需要赡养的父母
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72.理财产品销售机构及其销售人员不得给予、收取或索要理财产品销售合作协议约定以外的利益。
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74.理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情,这体现了()的职业道德准则。
A. 正直守信
B. 客观公正
C. 勤勉尽职
D. 专业胜任
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15.下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是( )。
A. 个人理财业务又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一
B. 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析\财务规划\投资顾问\资产管理等专业化服务活动
C. 理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段
D. 按照管理运作方式的不同,商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务
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88.人们在满足温饱的前提下,追求的是安全无虞;当基本的生活条件获得满足之后 则要求得到社会的尊重,并进一步追求人生的最终目标----( ) 而这一切,无不与理财密切相关。
A. 财务安全
B. 财务传承
C. 自我实现
D. 财务自由
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169.理财顾问服务流程的最后一步是( )。
A. 实施计划
B. 基础规划
C. 建立投资组合
D. 绩效评估
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49.长期投资组合参考是一个标准的,根据风险等级制定的资产配置参考工具。分散投资风险,从长期的角度出发评估投资表现。
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