150.以下哪些是资管新规的核心要点
A. 全面打破刚性兑付
B. 划分产品体系,全面落实净值化管理要求
C. 禁止资金池、期限错配、限制非标
D. 以上都是
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27.在销售过程中不得使用“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语,不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念,不得夸大或变相夸大理财产品的收益,不得承诺固定分红收益。
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50.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时,()
A. 基础资产应按照金融衍生品业务管理
B. 衍生交易部分应按照储蓄存款业务管理
C. 应将基础资产与衍生交易相分离
D. 基础资产应按贷款业务管理
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58.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》中所称的理财产品销售是指:
A. 赎回服务等方式宣传推介理财产品
B. 提供单只或多只理财产品投资建议
C. 申购和赎回
D. 对投资者进行客户身份识别
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70.银行理财子公司可以通过商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构,或者国务院银行业监督管理机构认可的其他机构代理销售理财产品。
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77.建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的( )十分重要。
A. 市场风险
B. 法律风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
E. 声誉风险
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72.以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是()
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
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99.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。()
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43.理财业务专业委员会的工作原则包括( )。
A. 公平公正
B. 诚信自律
C. 为民利民
D. 依法合规
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94.银行从业人员应遵守客户至上的准则,满足客户的一切需求。()
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