37.与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在( )。
A. 综合理财服务更强调个性化的服务
B. 在客户形成的法律关系有所不同
C. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理
D. 综合理财服务建立在理财顾问服务的基础上
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61.客户的理财策略以及理财产品选择都会受到微观因素的影响,其中不包括()
A. 客户的微观因素
B. 理财产品的微观因素
C. 顾问服务中的微观因素
D. 市场中的微观因素
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10.理财产品兑付日如遇非工作日,则顺延至下一个工作日兑付。
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60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
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66.商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照()管理和使用。
A. 商业银行需要
B. 理财人员意向
C. 理财合同约定
D. 客户投资目标
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108.个人理财业务的供给方是( )。
A. 商业银行
B. 个人客户
C. 监管机构
D. 单位客户
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44.双录规范性:录音录像清晰,存在无声音或环境嘈杂无法识别声音的情况,可视为不符合流程规范性;
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8.理财产品连续两个开放日(含)发生因巨额赎回导致产品管理人拒绝赎回情况的,产品管理人可暂停接受投资者的赎回申请。
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92.理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务,通过客户资产的全球配置,降低风险从而达到财富保值和增值的目的。()
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85.在我国,商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
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