22.向网点所有客户群发短信,宣传某款明星私募基金并明确提示客户风险,该销售行为属于合规销售行为。
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54.就定义来说,个人理财与财富管理很难区分,本质上是一致的。
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3.综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调整、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动E规范客户日常理财行为
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14.固定收益类产品是指根据监管相关规定,投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()的产品。
A. 0.06
B. 0.7
C. 0.8
D. 0.9
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88.要成为商业银行个人理财计划的客户,有关个人应满足的条件包括( )
A. 持有合理有效的年收人证明
B. 相应理财计划的财产准入门槛
C. 使用本人实名申请
D. 能够提交合法有效的身份证明
E. 在银行系统中具备良好的信用记录
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101.客户提出拒绝,通常并不是否认,而是有所顾虑。()
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66.下列( )时,商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。
A. 银行行长亲自批条,以个人名义要求查看某客户资料
B. 检察机关依法查看某客户的交易情况
C. 客户同意第三方查看自己交易记录
D. 某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
E. 服务人员要求查看客户资料
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44.在个人理财业务中,民事法律关系的主体有( )。
A. 金融机构
B. 个人客户
C. 监管机构
D. 中国人民银行
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85.在我国,商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
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104.在财富销售专区销售以下哪项财富产品不需要录音录像
A. 理财产品
B. 保险产品
C. 客户单笔购买10万元实物贵金属产品
D. 结构性存款
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