78.对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的,银监会可令其限期改正,逾期未改的,银监会有权采取()的措施。
A. 暂停该银行新的理财计划和产品
B. 停止对该银行所有理财计划或产品的销售
C. 更换该银行个人理财业务管理部门的负责人
D. 将该银行客户的交易转移至其他银行办理
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98.在期望收益率相等的情况下,下列何种人会选择波动性较大的投资
A. 风险中立者
B. 风险爱好者
C. 风险厌恶者
D. 风险变动者
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41.有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上,不包括()
A. 客户
B. 配偶
C. 有收入来源且已经成家的子女
D. 需要赡养的父母
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149.理财客户的哪些信息可以定量化衡量?( )
A. 收入与支出
B. 投资偏好
C. 理财知识水平
D. 风险特征
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61.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形:
A. 无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述;登载单位或者个人的推荐性文字;
B. “唯一”等夸大过往业绩的表述;
C. 风险及特点,不夸大宣传理财产品;
D. 提醒客户:理财非存款,投资需谨慎;
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21.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
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31.理财师队伍迅速扩张的原因有( )。
A. 理财服务需求强烈
B. 行业自理和规范管理
C. 理财师职业发展前景较好
D. 投资理财工具日趋丰富
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32.银行业从业人员的下列行为中,不符合“岗位职责”有关规定的是 ( )
A. 不打听与自身工作无关的信息
B. 未经内部职责调整或批准,不为其他岗位人员代为履行职责
C. 当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
D. 未经内部职责调整或批准,不将本人工作委托他人代为履行
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4.固定收益类产品是指根据监管相关规定投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )的产品。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
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113.下列关于客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中,正确的是( )。
A. 商业银行只提供建议,最终决策权在客户
B. 客户只提供建议,最终决策权在商业银行
C. 商业银行只提供建议并做出决策,客户不参与
D. 客户提供建议并做出决策,商业银行不参与
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