79.商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括( )。
A. 由商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
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19.理财产品的资产是独立于()和()的财产,并由产品托管人保管。
A. 产品管理人
B. 产品托管人
C. 银行
D. 客户
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102.销售人员向投资者提供宣传材料时,正确的做法是( )
A. 使用公司统一制作的销售材料
B. 根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
C. 在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
D. 对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
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155.代理销售机构的官方渠道予以公告。代理销售机构应当于每年度结束后()个月内分别向银保监会或其派出机构报告本机构理财产品销售合作情况年度报告。
A. 15 ;3
B. 10; 2
C. 15; 2
D. 10;3
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123.理财师“4E”资格认证的首要环节是( )。
A. 考试
B. 教育
C. 职业道德
D. 工作经验
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45.在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这是理财顾问服务的()
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 制度性
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67.金融机构不可以与委托人在合同中事先约定收取合理的业绩报酬,业绩报酬计入管理费,须与产品一一对应并逐个结算,不同产品之间不得相互串用。
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53.下列不属于宏观经济状况因素的是()
A. 社会文化环境
B. 经济增长速度和经济周期
C. 就业率
D. 国际收支与汇率
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61.权益类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%。
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60.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》要求,理财产品销售机构应当建立健全理财产品销售人员的( )等制度,确保理财产品销售人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,熟悉相关法律、行政法规、监管规定,充分了解理财产品的法律关系、交易结构、主要风险及风险管控方式,遵守行为准则和职业道德标准。
A. 上岗资格
B. 持续培训
C. 信息公示与查询核实
D. 安全教育
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