143.个人理财业务是建立在( )基础上的银行服务。
A. 委托代理关系
B. 资金借贷关系
C. 产品买卖关系
D. 以上都不是
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102.销售人员向投资者提供宣传材料时,正确的做法是( )
A. 使用公司统一制作的销售材料
B. 根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料
C. 在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺
D. 对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改
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40.不得收集与业务无关的消费者金融信息。
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96.根据《全国法院民商审判工作会议纪要》(即《九民纪要》)规定,卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品、券商集合理财计划、杠杆基金份额、期权及其他场外衍生品等高风险等级金融产品,必须履行哪些义务?
A. 了解客户
B. 了解产品
C. 将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者
D. 以上都是
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81.理财客户将资金投资于货币市场,既可以保障资金的流动性,又可以获得资金的时间价值。
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76.Ⅰ、了解风险偏好;Ⅱ、制定理财计划;Ⅲ、确定理财目标;Ⅳ、检查财务状况;Ⅴ、执行理财计划;Ⅵ、评估和调整理财计划。正确的次序应为()
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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82.对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是()
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
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75.理财师队伍迅速扩张的原因不包括()
A. 理财服务需求大
B. 收入稳定、受人尊重
C. 行业自理和规范管理
D. 居民理财技能欠缺
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93.在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括( )。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家族支援现金储备
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10.理财产品兑付日如遇非工作日,则顺延至下一个工作日兑付。
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